Set Protocol — це некастодіальний протокол на базі Ethereum, що дозволяє створювати, підтримувати та торгувати Set — токенами ERC20, які представляють портфель або кошик базових активів. Кожен Set регулярно управляє своїм портфелем та перебалансовує його відповідно до стратегії, визначеної в його смарт-контракті. Set Protocol був представлений у листопаді 2017 року, а TokenSets, його перший додаток для користувачів, був випущений у квітні 2019 року. Наразі TokenSets підтримує DAI, ETH, WBTC, USDC, cUSDC та LINK.
TokenSets пропонує два види наборів: набори для соціальної торгівлі з методами, що базуються на людських рішеннях, та набори-роботи з жорстко запрограмованими техніками, такими як торгівля за трендом, торгівля в діапазоні та набори «купуй і тримай». Кожен набір має власні критерії для перебалансування ваги свого портфеля активів. Коли умови перебалансування для набору виконуються, починається пільговий період, який дозволяє власникам відмовитися від участі до перебалансування. Після закінчення пільгового періоду передача TokenSet призупиняється до завершення перебалансування за допомогою модифікованої процедури голландського аукціону.
Set Protocol призначений для того, щоб дозволити споживачам отримати доступ до декількох токенізованих активів за допомогою єдиного, простого інструменту, сплачуючи лише одну комісію за транзакцію Ethereum, що усуває комісії, пов'язані з придбанням декількох токенів окремо. Set пропонує користувачам практично автоматичне управління їхнім криптовалютним портфелем. Він розроблений для осіб, які не хочуть постійно стежити за розвитком криптовалютного ринку або турбуватися про ручне перебалансування свого портфеля. Техніка «кошика» також забезпечує спокій тим клієнтам, які інакше могли б турбуватися про втрачені можливості — або волатильність цін — якби вони просто тримали окремі токени.
Для початку скористайтеся веб-додатком TokenSets, щоб підключити свій гаманець Ethereum до Set Protocol і поповнити його сумісною криптовалютою, такою як ефір (ETH). Кошти, які ви вкладете в будь-який конкретний Set, автоматично реалізують план портфеля цього Set. Коли ви продаєте свій Set, ви отримаєте назад свій початковий депозит, плюс або мінус будь-які прибутки чи збитки, понесені всім набором токенів ERC-20, який ви обрали спочатку. Sets спрощують купівлю кошиків токенів, і процес формування Set є настільки ж простим. TokenSets дозволяє будь-кому створити Set за лічені хвилини. Автор набору може встановити ціну токена свого набору та комісію за потокову передачу — щорічну плату, що залежить від загальної ринкової вартості набору — як стимул для створення набору. Протокол Set, з іншого боку, не стягує жодних комісій. Автор набору сплачує виключно комісії мережі Ethereum для покриття витрат на створення смарт-контрактів, необхідних для публікації набору як токена ERC-20.
Додавати можна лише токени, що відповідають суворим вимогам DeFi Pulse. Ось деякі з цих вимог:
- Бути доступними через блокчейн Ethereum
- Бути пов'язаним із протоколами DeFi або dApps
- Існувати щонайменше 180 днів.
- Мати високий рівень використання
- Мати достатньо ліквідних активів
- Принаймні 5% п'ятирічного запасу має бути в обігу
- Відсутність механізмів блокування стейкінгу