Vodič za izgradnju uravnoteženog kripto portfelja

Kada krenete na kripto putovanje, možete naići na izazov odabira digitalnih kovanica koje biste želeli da posedujete. Koliko investirati? Što je još važnije, investirati tačno u šta? Tu nastupa diversifikacija.

Koncept diversifikacije i uravnoteženja investicionog portfelja postoji već decenijama, a izgradnja uravnoteženog kripto portfelja prati iste preduslove kao i kod tradicionalnog paketa sredstava.

Upravljanje portfeljom je korisno za investitore, jer smanjuje ukupni rizik. Ne stavljajte sva jaja u jednu korpu, kako kažu, jer uticaj može biti štetan ako stvari ne idu po vašoj volji. Zbog toga su investitori i trejderi tokom godina evoluirali da uključe sredstva iz različitih klasa u svoje investicione portfelje, pa gubitak u jednom sredstvu može biti kompenzovan rastom drugog.

Izgradnja uravnoteženog kripto portfelja može zaštititi investitore od inflacije, tržišne volatilnosti i dezinformacija. Nakon istraživanja, možete odabrati kovanice koje želite da posedujete, na osnovu potencijala rasta i stabilnosti, averzije prema riziku i pažljivog planiranja.

Sada, diversifikacija kripto portfelja ima svoje prednosti i nedostatke, i na kraju je na investitoru, trejderu ili HODLeru da razmotri inicijativu alociranja sredstava prema diferenciranim sredstvima, ili prema malobrojnim koncentrovanim.

Šta je kripto portfelj?

Tipično, tradicionalni portfelj će se sastojati od kolekcije sredstava koja spadaju u određene kategorije, ili drugim rečima, klase sredstava. Neke od najpopularnijih klasa sredstava su akcije/hartije od vrednosti, fiksni prihod poput obveznica, nekretnine, plemeniti metali poput zlata, i lista se nastavlja. Kriptovalute, s druge strane, tehnički se smatraju jednom klasom sredstava.

To su digitalne kovanice koje se kupuju, prodaju, stakuju i čak airdropuju u modernoj eri decentralizovanih finansija. Ovo ne znači da niko nije u stanju da diversifikuje u svetu kripta. Nisu sve kovanice iste po slučajevima upotrebe, svrsi, likvidnosti, pa čak ni potencijalu. Svet kripta je evoluirao od ere nastanka Bitcoina da postane buduće čvorište finansija.

Konvencionalni kripto portfelj će biti sastavljen od različitih vrsta digitalnih kovanica i tokena, uključujući stabilkoine, payment kovanice, sigurnosne tokene i druge tokene koji pretežno služe u utility ili governance svrhe.

Kako se svaki razlikuje?

Vrste kriptovaluta

Od nastanka Bitcoina 2009. godine od strane misterioznog pojedinca/grupe pod pseudonimom Satoshi Nakamoto, svetu je trebalo šest godina da usvoji ideologiju decentralizovanih finansija koja obećava brze i efikasne transakcije sa najvišim nivoima anonimnosti.

Evo glavnih vrsta kriptovaluta koje cirkulišu na tržištu:

Stabilkoini

Stabilkoin je kriptovaluta dizajnirana da ima relativno stabilnu vrednost, a njihova cena je tipično vezana za renomirano referentno sredstvo. Vrednost ovih sredstava kao što su fiat novac ili robne berze je globalno akreditovana, pa bi vrednost stabilkoina trebalo biti određena kretanjem cene referentnog sredstva, a ne drugim eksternim faktorima.

Među najpopularnijim stabilkoinima su TrueUSD, navodno prvi regulisani stabilkoin pokriven američkim dolarom, a za njim slede USDCoin ili USDC i pouzdani Tether. Neki stabilkoini su vezani za cenu других roba poput zlata. PAX Gold prati vrednost jedne fine trojske unce London Good Delivery zlatne poluge.

Stabilkoini predstavljaju utočište za trejdere koji žele da se zaštite od visoke tržišne volatilnosti i inflacije, ili da čuvaju vrednost svojih teško zarađenih uštedina u kovanicama vezanim za centralizovana sredstva.

Payment kovanice

Tokom istorije kripta, većina projekata bila je odlučna da pruži neko sredstvo za prenos vrednosti iz jednog novčanika u drugi, bilo sopstvenih novčanika ili između dva različita entiteta. Bitcoin, OG kovanica od svih, je najprepoznatljivija payment kovanica.

Bitcoin se ne koristi samo za prenos/čuvanje novca u kripto sferi, već su ga usvojili giganti poput Microsofta, AT&T, Burger Kinga, Twitcha i ExpressVPN-a. Druge payment kovanice uključuju Ripple (XRP), Litecoin (LTC) i pasji Dogecoin (DOGE).

Utility tokeni

Generalno, utility tokeni predstavljaju određeni proizvod, uslugu ili svrhu. Takvi tokeni služe specifičnom slučaju upotrebe unutar specifičnog ekosistema. Primer utility tokena je Filecoin, koji je pionir u prostoru cloud skladištenja koji nudi platformu korisnicima za iznajmljivanje prostora na hard disku putem peer-to-peer mehanizma.

FIL je utility token koji izdaje Filecoin, i može se koristiti za dobijanje pristupa mreži i prostoru za skladištenje platforme. Što više imate, više skladišta dobijate.

Različiti utility tokeni služe različitim svrhama, a oni koji imaju visoku upotrebu mogu predstavljati vredno sredstvo sa visokim potencijalom rasta, pa njihovo dodavanje u vaš kripto portfelj može obećati veće prinose na duži rok.

Sigurnosni tokeni

Najbolji način za definisanje sigurnosnog tokena je razumevanjem tradicionalnih finansijskih hartija od vrednosti, kao što su nekretnine i akcije. Sigurnosni tokeni mogu biti mnoge stvari, uključujući državne obveznice ili kapital u određenoj kompaniji, koji su digitalizovani ili, drugim rečima, utemeljeni unutar blockchain tehnologije.

Sigurnosni tokeni su visoko regulisani od strane jurisdikcija koje takođe regulišu tradicionalne finansijske hartije od vrednosti, i prolaze kroz strog pravni proces pre nego što budu akreditovani i izdati. Posedovanje nekoliko sigurnosnih tokena poput Exodus (EXIT) u vašem kripto portfelju može pružiti određenu sigurnost (igra reči) vašem kapitalu, budući da su ova sredstva potpuno legitimna.

Governance tokeni

Kada postanete deo određene zajednice, tipično decentralizovane, vaša glasačka moć biće određena time koliko ste doprineli toj određenoj zajednici ili projektu. Nosioci governance tokena mogu uticati na ključne odluke projekta i njegova buduća nastojanja, kao što je dodavanje novih funkcija ili smanjenje akcionara putem dividendi.

Imajte dovoljno nekih governance tokena poput SushiSwap ili Compound u svom portfelju, i možete imati legitiman uticaj ne samo na projekte u kojima ste uključeni, već zauzvrat, i na vrednost vašeg novčanika.

Kako uravnotežiti kripto portfelj?

Kripto portfelj se sastoji od digitalnih valuta, tokena ili NFT-ova koji se drže u jednom ili više novčanika. To je investicioni portfelj prošlosti, ali umesto bankovnog računa za štednju, trading računa za akcije itd., kripto portfelji kompiliraju sva digitalna sredstva u jedan ili više web-zasnovanih novčanika.

Uzmite u obzir ove 3 smernice kada konstruišete diversifikovani kripto portfelj:

1. Radite sopstveno istraživanje. Dok saveti ili preporuke других mogu biti vredni, važno je biti u potpunosti svestan šta ulažete, trenutnu fazu projekata i buduće izglede za rast, radi izbegavanja dezinformacija ili pogrešnog vođenja.

2. Razmotrite faktor rizika. Trejderi i investitori se razlikuju u toleranciji rizika. Neki preferiraju prilike niskog rizika i niske nagrade, dok drugi traže nešto avanturističkije i unosnije uz veći stepen rizika. Uravnotežite vaš portfelj sa sredstvima različitih odnosa rizik-nagrada sa kojima ste udobni.

3. Revidirajte, rebalansujte, sačekajte, ponovite. S vremena na vreme, i posebno ako ne generišete prinose koje očekujete, revidirajte vaš kripto portfelj i rebalansujte ga sa drugim sredstvima ako je neophodno. Zatim budite strpljivi da biste saznali da li je promena strategije donela plodove. Bez obzira na ishod, nastavite da ponavljate ovaj periodičan proces na osnovu vaših ciljeva.

Uravnotežiti ili ne uravnotežiti.

Uravnotežiti, zar ne?

Diversifikacija portfelja je usvojena od strane preduzetnika, kompanija i nacija od kada su sredstva ili robe predstavljale određenu monetarnu vrednost. Moderna ideologija diversifikacije finansijskog portfelja datira iz 1970-ih, jednostavno fokusirana na podelu portfelja na dve strane; dugoročne i kratkoročne investicije.

Glavni argument za uravnoteženje kripto portfelja je da štiti od ukupnog rizika i volatilnosti. Ako vrednost utility tokena padne zbog negativnih povratnih informacija korisnika, na primer, dok su NFT-ovi doživeli ogroman skok u popularnosti, možete hedžovati gubitke jednog sredstva ulaganjem u njegov pandan.

Ili, u slučaju tržišne volatilnosti, neko može premestiti svoja sredstva u stabilkoine koji su istorijski bili solidni u vremenima tržišne nestabilnosti. Ipak, postoje određeni nedostaci u posedovanju diversifikovanog kripto portfelja.

Čekajte. Ne uravnotežiti?

Kada imate diversifikovani kripto portfelj, moraćete posvetiti više vremena, energije i napora praćenju najnovijih otkrića vaših sredstava. Ako vaš novčanik sadrži Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana i Polygon tokene, moraćete ostati u toku sa onim što se dešava ispred i iza kulisa svakog projekta.

Široko diversifikovani portfelji takođe tipično generišu prosečne prinose u poređenju sa dobitima koncentrovanih portfelja, jer portfelji sa mnogo sredstava ogledaće veći deo tržišta, koji će imati više gubitnika ili pobednika.

Rezime

Manje novca, manje problema. Ili u ovom slučaju, manje sredstava, manje muke. Važno je diversifikovati do određene mere, posebno ako ste novi u ovoj celoj kripto stvari ili samo investiranju generalno. Čak i ako je neko stručnjak, vitalno je ne imati sva sredstva na jednom mestu, jer ako stvari krenu po zlu, može biti katastrofa za vašu zaradu.

Diversifikacija portfelja u kripto svetu nije mnogo različita od tradicionalne alokacije sredstava. Uravnoteženje vašeg kripto portfelja na efikasan i dobro promišljen način ključ je finansijskog prosperiteta.

Od suštinskog je značaja razmotriti vlastite lične monetarne ciljeve i toleranciju rizika pre preduzimanja bilo kakvih koraka koji uključuju vaš novac. Upravljanje novcem je ono što osigurava opstanak trejdera i investitora, negovajući njihov kapital ka većim dobitima unapred.