Diversifikacija je vrsta strategije upravljanja rizikom, koja se može koristiti pri trgovanju akcijama, CFD-ovima ili kriptovalutama. Njena glavna svrha je smanjenje rizika investicija. Logika koja stoji iza nje jeste da trgovac ne stavlja sav svoj uloženi novac u jednu klasu imovine, već vrši diversifikaciju i ulaže u više različitih.
Kod klasičnog trgovanja ili investiranja, to bi značilo da trgovac svoj novac, namenjen za investiranje ili trgovanje, ulaže na primer u akcije, indekse i robu. Ako neko odluči da trguje samo jednom klasom imovine, diversifikaciju može postići, na primer, ulaganjem novca u zlato, naftu i kafu. Kada govorimo o trgovanju kriptovalutama, logika i principi ostaju isti. Umesto da sav novac uloži u bitkoin, trgovac može smanjiti rizik ulaganjem iste sume u bitkoin, ethereum, ripl, itd. Ideja je na kraju da učinak pozitivnih investicija nadmaši negativne investicije.
Prema studijama i matematičkim modelima, najveći troškovno efikasan nivo smanjenja rizika postiže se održavanjem dobro diversifikovanog portfolija od 25 do 30 različitih sredstava. Ulaganje u više sredstava pruža veće koristi od diversifikacije, mada mnogo sporijom stopom. Cilj diversifikacije je da izgladi nesistematske rizične događaje u portfoliju osiguravajući da pozitivni učinak nekih investicija uravnoteži negativni učinak drugih. Diversifikacija se isplati samo ako hartije od vrednosti u portfoliju nisu u potpunosti korelisane – to jest, ako reaguju na tržišne faktore drugačije, često na suprotne načine.
Prednosti diversifikacije su smanjen rizik u portfoliju, što takođe znači da na neki način štiti trgovca od tržišne volatilnosti i nudi veće prinose kod dugoročnih investicija.
Nedostaci su, na prvom mestu, ograničenje kratkoročnih investicionih dobitaka, kao i to što trgovca košta više kroz transakcione naknade ili provizije. Ova vrsta strategije takođe može biti vremenski zahtevnija za upravljanje.
Na osnovu informacija iznad, svaki trgovac treba samostalno da razmotri kojom strategijom želi da se vodi i da li strategija diversifikacije odgovara njegovim ciljevima i ideji o trgovanju i investiranju. Međutim, ako su vam prikladnije investicije sa manjim rizikom, ovo bi bio dobar izbor. Većina hedž fondova koristi ovu tehniku, jer ulažu u više klasa imovine kako bi minimizirali rizik i time zaštitili investiciona sredstva svojih klijenata.