Útmutató a kiegyensúlyozott kriptoportfólió felépítéséhez

Amikor elindul a kriptopénzek útjára, szembesülhet azzal a kihívással, hogy ki kell választania azokat a digitális érméket, amelyeket birtokolni szeretne. Mennyit fektessen be? És ami még fontosabb, pontosan mibe fektessen be? Que, diverzifikáció.

A befektetési portfólió diverzifikálásának & kiegyensúlyozásának koncepciója már évtizedek óta létezik, és egy kiegyensúlyozott kriptoportfólió felépítése ugyanazokat az előfeltételeket követi, mint egy hagyományos eszközcsomag esetében.

A portfóliókezelés előnyös a befektetők számára, mivel csökkenti az általános kockázatot. Ne tegye minden tojását egy kosárba, legalábbis ezt mondják, mivel a hatás káros lehet, ha a dolgok nem úgy alakulnak, ahogy szeretné. Emiatt a befektetők & kereskedők az évek során fejlődtek, hogy különböző osztályokból származó eszközöket vegyenek fel befektetési portfólióikba, így az egyik eszköz veszteségét egy másik eszköz emelkedésével ellensúlyozhatják.

A kiegyensúlyozott kriptoportfólió felépítése megvédheti a befektetőket az infláció, a piaci volatilitás és a félretájékoztatás ellen. Miután elvégezte a kutatást, kiválaszthatja azokat az érméket, amelyeket a növekedési potenciál & stabilitás, kockázatkerülés és gondos tervezés alapján szeretne birtokolni.

A kriptoportfólió diverzifikációjának megvannak az előnyei és hátrányai, és végső soron a befektetőn, kereskedőn vagy HODLeren múlik, hogy megfontolja-e a kezdeményezést, hogy a pénzeszközöket differenciált eszközökre vagy néhány koncentrált eszközre allokálja.

Mi a kriptoportfólió?

Tipikusan egy hagyományos portfólió olyan eszközök gyűjteményéből áll, amelyek bizonyos kategóriákba, vagy más szóval eszközosztályokba tartoznak. A legnépszerűbb eszközosztályok közé tartoznak a részvények/részvények, a fix kamatozásúak, például a kötvények, az ingatlanok, a nemesfémek, például az arany, és a lista folytatható. A kriptovaluták viszont technikailag egy eszközosztálynak számítanak.

A decentralizált pénzügyek modern korszakában digitális érmék, amelyeket vásárolnak, eladnak, téteket tesznek fel és akár a levegőbe is dobnak. Ez nem jelenti azt, hogy a kriptók világában nem lehet diverzifikálni. Nem minden érme rendelkezik ugyanazzal a felhasználási esettel, céllal, likviditással, sőt, potenciállal sem. A kriptók világa a Bitcoin kezdeti korszakából a pénzügyek jövőbeli központjává fejlődött.

Egy hagyományos kriptoportfólió különböző típusú digitális érmékből és tokenekből áll, beleértve a stabilcoinokat, a fizetési érméket, a biztonsági tokeneket és más, túlnyomórészt használati vagy kormányzási célokat szolgáló tokeneket.

Miben különböznek egymástól?

A kriptovaluták típusai

A Bitcoin 2009-es, Satoshi Nakatomo álnéven futó titokzatos egyén/csoport általi bevezetése óta hat évbe telt, mire a világ elfogadta a decentralizált pénzügyek ideológiáját, amely gyors és hatékony tranzakciókat ígér, a lehető legnagyobb mértékű anonimitás mellett.

Itt vannak a piacon áramló kriptopénzek főbb típusai:

Stablecoins

A stabilcoin egy olyan kriptopénz, amelyet úgy terveztek, hogy viszonylag stabil értékkel rendelkezzen, és árfolyamuk jellemzően egy ismert referenciaeszközhöz van kötve. Ezen eszközök, például a fiatpénz vagy a tőzsdén kereskedett áruk értéke globálisan akkreditált, így a stabilcoinok értékét a referenciaeszköz árfolyamának mozgása, és nem más külső tényezők határozzák meg.

A legnépszerűbb stabilcoinok közé tartozik a TrueUSD, amely állítólag az első szabályozott stabilcoin, amely mögött az amerikai dollár áll, és amelyet mások is követnek, mint az USDCoin vagy USDC és a megbízható Tether. Néhány stabilcoin más nyersanyagok, például az arany árához van kötve. A PAX Gold egy finom uncia London Good Delivery aranyrúd értékét követi.

A stabilcoinok menedéket jelentenek a kereskedők számára, akik a magas piaci volatilitás és az infláció ellen kívánnak fedezetet nyújtani, vagy a nehezen megkeresett megtakarításaik értékét központosított eszközökhöz kötött érmékben kívánják tárolni.

Fizetési érmék

A kriptopénzek története során a legtöbb projekt arra törekedett, hogy biztosítson valamilyen eszközt az érték átutalására egyik tárcából a másikba, akár saját tárcákról, akár két különböző entitással. A Bitcoin, mind közül az OG coin, a legelismertebb fizetési érme.

A bitcoint nem csak a kriptoszférában használják pénz átutalására/tárolására, hanem olyan behemótok is elfogadták, mint a Microsoft, az AT&T, a Burger King, a Twitch és az ExpressVPN. További fizetési érmék közé tartozik a Ripple (XRP), a Litecoin (LTC) és a kutyus Dogecoin (DOGE).

Haszoncédulák

A haszoncédulák általában egy bizonyos terméket, szolgáltatást vagy célt képviselnek. Az ilyen tokenek egy adott felhasználási esetet szolgálnak egy adott ökoszisztémán belül. Egy példa egy utility tokenre a Filecoin, amely a felhőalapú tárhelyek úttörője, amely a felhasználók számára egy peer-to-peer mechanizmuson keresztül kínál platformot merevlemezterület bérlésére.

A FIL a Filecoin által kibocsátott utility token, amely a platform hálózatához és tárhelyéhez való hozzáféréshez használható. Minél több van, annál több tárhelyet kapsz.

A különböző utility tokenek különböző célokat szolgálnak, és azok, amelyeknek nagy a felhasználása, értékes, nagy növekedési potenciállal rendelkező eszközt jelenthetnek, így a kriptoportfóliódba való felvételük hosszú távon nagyobb hozamot ígérhet.

Biztonsági Tokenek

A biztonsági tokenek meghatározásának legjobb módja a hagyományos pénzügyi értékpapírok, például az ingatlanok és a részvények megértése. Az értékpapír-tokenek sok minden lehetnek, például államkötvények vagy egy bizonyos vállalat részvényei, amelyeket digitalizáltak, vagy más szóval a blokklánc technológiába ágyaznak.

Az értékpapír-tokeneket szigorúan szabályozzák azok a joghatóságok, amelyek a hagyományos pénzügyi értékpapírokat is szabályozzák, és szigorú jogi folyamaton mennek keresztül, mielőtt akkreditálttá és kibocsátottá válnak. Ha több biztonsági token, mint például az Exodus (EXIT) van a kriptoportfóliójában, az egyfajta biztonságot nyújthat (szóviccnek szánt szójáték) a tőkéjének, mivel ezek az eszközök túlmutatnak a törvényességen.

Kormányzati tokenek

Ha egy bizonyos közösség részévé válik, jellemzően decentralizált közösségé, a szavazati jogát az határozza meg, hogy mennyit járult hozzá az adott közösséghez vagy projekthez. A kormányzati tokenek tulajdonosai befolyásolhatják egy projekt és jövőbeli törekvéseinek legfontosabb döntéseit, például az új funkciók hozzáadását vagy a részvényesek osztalékon keresztül történő megvágását.

Ha elegendő számú kormányzati token van a portfóliódban, mint például a SushiSwap vagy a Compound, akkor legitim hatással lehetsz nemcsak a projektekre, amelyekben részt veszel, hanem cserébe a pénztárcád értékére is.

 Hogyan egyensúlyozhatsz ki egy kriptoportfóliót?

A kriptoportfólió a tárcában vagy több tárcában tartott digitális valutákból, tokenekből vagy NFT-kből áll. Ez a múlt befektetési portfóliója, de ahelyett, hogy bankszámlával rendelkezne a megtakarításokhoz, kereskedési számlával a részvényekhez és így tovább, a kriptopénz-portfóliók az összes digitális eszközt egy vagy több webalapú pénztárcában gyűjtik össze.

 Vegye figyelembe az alábbi 3 irányelvet, amikor diverzifikált kriptoportfóliót épít:

1. Végezze el a saját kutatását. Bár mások tanácsai vagy ajánlásai értékesek lehetnek, fontos, hogy teljes mértékben tisztában legyél azzal, hogy mibe fektetsz be, a projektek jelenlegi stádiumával és a jövőbeli növekedési kilátásokkal, hogy elkerüld a félretájékoztatást vagy a félrevezetést.

2. Vedd figyelembe a kockázati tényezőt. A kereskedők & befektetők kockázattűrése különbözik. Egyesek az alacsony kockázatú, alacsony jutalommal járó lehetőségeket részesítik előnyben, míg mások valami kalandosabb és jövedelmezőbb, magasabb kockázat mellett járó lehetőséget keresnek. Egyensúlyozza portfólióját olyan különböző kockázat-megnyerési arányú eszközökkel, amelyekkel jól érzi magát.

 3. Revideáljon, egyensúlyozzon újra, várjon, ismételje. Időről időre, és különösen akkor, ha nem a várt hozamot produkálja, vizsgálja felül kriptoportfólióját, és szükség esetén egyensúlyozza át más eszközökkel. Ezután legyen türelmes, hogy kiderüljön, kifizetődött-e a stratégiaváltás. Akár igen, akár nem, ismételje meg ezt az időszakos folyamatot a céljai alapján.

Egyensúlyozni vagy nem egyensúlyozni.

Egyensúlyozni, igaz?

A portfóliódiverzifikációt a vállalkozók, vállalatok és nemzetek már azóta alkalmazzák, amióta az eszközök vagy áruk bizonyos pénzértéket képviselnek. A pénzügyi portfóliódiverzifikáció modern ideológiája az 1970-es évekre nyúlik vissza, egyszerűen a portfólió kétfelé osztására összpontosított; hosszú távú és rövid távú befektetésekre.

A kriptoportfólió kiegyensúlyozása mellett szóló fő érv az, hogy védelmet nyújt az általános kockázat és volatilitás ellen. Ha például egy utility token értéke a negatív felhasználói visszajelzések miatt zuhant, miközben az NFT-k hatalmas népszerűségnövekedésnek voltak tanúi, akkor az egyik eszköz veszteségeit fedezheted azzal, hogy a másik eszközbe fektetsz.

Vagy piaci volatilitás esetén átcsoportosíthatod a pénzeszközeidet stabilcoinokba, amelyek történelmileg stabilak voltak a piaci instabilitás idején. A diverzifikált kriptoportfóliónak azonban vannak hátrányai is.

Várjunk csak! Nem kell egyensúlyozni?

Ha diverzifikált kriptoportfólióval rendelkezel, több időt, energiát és erőfeszítést kell fordítanod arra, hogy lépést tarts az eszközeiddel kapcsolatos legújabb felfedezésekkel. Ha a pénztárcádban Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana és Polygon tokenek vannak, akkor naprakésznek kell maradnod az egyes projektek kulisszái előtt és mögött zajló eseményekkel kapcsolatban.

A széleskörűen diverzifikált portfóliók jellemzően átlagos hozamot is termelnek a koncentrált portfóliók nyereségéhez képest, mivel a sok eszközt tartalmazó portfóliók a piac nagyobb részét tükrözik, amely több vesztes vagy nyertes lesz.

Összefoglaló

Kisebb pénz, kevesebb probléma. Vagy ebben az esetben: kevesebb vagyon, kevesebb gond. Fontos, hogy bizonyos mértékig diverzifikáljunk, különösen akkor, ha új vagy ebben az egész kripto dologban, vagy csak úgy általában a befektetésben. Még ha valaki szakértő is, akkor is létfontosságú, hogy ne legyen minden pénz egy csomópontban, mert ha rosszul mennek a dolgok, az katasztrófát okozhat a jövedelmének.

A portfólió diverzifikációja a kriptovilágban nem sokban különbözik a hagyományos eszközallokációtól. A kriptoportfólió kiegyensúlyozása hatékony & jól átgondolt módon kulcsfontosságú a pénzügyi jóléthez.

Elsőrendűen fontos, hogy figyelembe vegye saját személyes monetáris céljait és kockázattűrő képességét, mielőtt bármilyen lépést tesz, amely a pénzét érinti. A pénzkezelés az, ami biztosítja a kereskedők & befektetők túlélését, elősegítve a tőkéjüket, hogy nagyobb nyereségek előtt álljanak.