Vodnik za oblikovanje uravnoteženega kriptoportfelja

Ko se podate na pot s kriptovalutami, boste morda naleteli na izziv izbire digitalnih kovancev, ki bi jih radi imeli v lasti. Koliko investirati? In še pomembneje, v kaj točno investirati? Razpršitev.

Koncept razpršitve & amp; uravnoteženja naložbenega portfelja je znan že desetletja, oblikovanje uravnoteženega portfelja kriptovalut pa sledi enakim pogojem kot pri tradicionalnem paketu sredstev.

Upravljanje portfelja je koristno za vlagatelje, saj zmanjšuje splošno tveganje. Ne dajte vseh jajc v eno košarico, vsaj tako pravijo, saj je lahko vpliv škodljiv, če se stvari ne odvijajo po vaših željah. Zaradi tega so se vlagatelji & trgovci z leti razvili tako, da v svoje naložbene portfelje vključujejo sredstva iz različnih razredov, tako da se lahko izguba enega sredstva nadomesti z rastjo drugega.

Zgradnja uravnoteženega kriptoportfelja lahko vlagatelje zaščiti pred inflacijo, nestanovitnostjo trga in dezinformacijami. Po opravljeni raziskavi lahko izberete kovance, ki jih želite imeti v lasti, na podlagi potenciala rasti & stabilnosti, nenaklonjenosti tveganju in skrbnega načrtovanja.

Tudi razpršitev kriptoportfelja ima svoje prednosti in slabosti, na koncu pa je od vlagatelja, trgovca ali HODLerja odvisno, ali bo razmislil o pobudi za razporeditev sredstev v raznovrstna sredstva ali v nekaj koncentriranih.

Ko je kriptoportfelje?

Tradicionalni portfelj je običajno sestavljen iz zbirke sredstev, ki spadajo v določene kategorije ali, z drugimi besedami, razrede sredstev. Nekateri najbolj priljubljeni razredi sredstev so delnice, fiksni dohodek, kot so obveznice, nepremičnine, plemenite kovine, kot je zlato, in še bi lahko naštevali. Po drugi strani pa se kriptovalute tehnično štejejo za en razred sredstev.

To so digitalni kovanci, ki se v sodobni dobi decentraliziranih financ kupujejo, prodajajo, stavijo in celo spuščajo v zrak. To pa ne pomeni, da v svetu kriptovalut ni mogoče diverzificirati. Vsi kovanci nimajo enakih primerov uporabe, namena, likvidnosti in celo potenciala. Svet kriptovalut se je iz obdobja nastanka Bitcoina razvil v prihodnje središče financ.

Običajni kriptoportfelji bodo sestavljeni iz različnih vrst digitalnih kovancev in žetonov, vključno s stablecoini, plačilnimi kovanci, varnostnimi žetoni in drugimi žetoni, ki pretežno služijo za uporabne namene ali upravljanje.

Po čem se posamezni razlikujejo?

Tipi kriptovalut

Od leta 2009, ko je skrivnostni posameznik/skupina s psevdonimom Satoshi Nakatomo ustanovil Bitcoin, je svet potreboval šest let, da je sprejel ideologijo decentraliziranih financ, ki obljublja hitre & učinkovite transakcije z najvišjo stopnjo anonimnosti.

Tole so glavne vrste kriptovalut, ki se pojavljajo na trgu:

Stabilne valute

Stabilna valuta je kriptovaluta, zasnovana tako, da ima relativno stabilno vrednost, njihova cena pa je običajno vezana na znano referenčno sredstvo. Vrednost teh sredstev, kot so fiat denar ali blago, s katerim se trguje na borzi, je globalno akreditirana, zato naj bi vrednost stablecoinov določalo gibanje cene referenčnega sredstva in ne drugi zunanji dejavniki.

Med najbolj priljubljenimi stablecoini so TrueUSD, ki naj bi bil prvi regulirani stablecoin, podprt z ameriškim dolarjem, temu pa sledijo še drugi, kot so USDCoin ali USDC in zaupanja vreden Tether. Nekateri stablecoini so vezani na ceno drugega blaga, kot je zlato. PAX Gold sledi vrednosti ene fine unče zlate palice London Good Delivery.

Stabilkoini predstavljajo zatočišče za trgovce, ki se želijo zavarovati pred visokimi nihanji na trgu in inflacijo ali shraniti vrednost svojih težko prisluženih prihrankov v kovancih, povezanih s centraliziranimi sredstvi.

Plačilni kovanci

V vsej zgodovini kriptovalut je bila večina projektov odločena zagotoviti neko sredstvo za prenos vrednosti iz ene denarnice v drugo, bodisi z lastnimi denarnicami bodisi z dvema različnima subjektoma. Bitcoin, OG kovanec vseh, je najbolj prepoznaven plačilni kovanec.

Bitcoin se ne uporablja le za prenos/hranjenje denarja na področju kriptovalut, temveč so ga sprejeli tudi velikani, kot so Microsoft, AT&T, Burger King, Twitch in ExpressVPN. Drugi plačilni kovanci vključujejo Ripple (XRP), Litecoin (LTC) in pasji Dogecoin (DOGE).

Uporabni žetoni

Uporabni žetoni običajno predstavljajo določen izdelek, storitev ali namen. Takšni žetoni služijo določenemu primeru uporabe v določenem ekosistemu. Primer uporabnega žetona je žeton podjetja Filecoin, ki je pionir na področju prostora za shranjevanje v oblaku, ki uporabnikom ponuja platformo za najem prostora na trdem disku prek mehanizma peer-to-peer.

FIL je uporabni žeton, ki ga izda podjetje Filecoin, z njim pa je mogoče pridobiti dostop do omrežja in prostora za shranjevanje platforme. Več kot jih imate, več prostora za shranjevanje imate.

Različni žetoni uporabnosti služijo različnim namenom, in tisti, ki imajo veliko uporabo, lahko predstavljajo dragoceno sredstvo z visokim potencialom rasti, zato lahko njihovo dodajanje v portfelj kriptovalut na dolgi rok obeta večje donose.

Vrednostni token

Vrednostni žeton je najbolje opredeliti tako, da razumemo tradicionalne finančne vrednostne papirje, kot so nepremičnine in delnice. Žetoni vrednostnih papirjev so lahko številne stvari, vključno z državnimi obveznicami ali lastniškim kapitalom določenega podjetja, ki so digitalizirane ali z drugimi besedami, zasidrane v tehnologijo veriženja blokov.

Žetoni vrednostnih papirjev so močno regulirani s strani jurisdikcij, ki urejajo tudi tradicionalne finančne vrednostne papirje, in gredo skozi strog pravni postopek, preden postanejo akreditirani in izdani. Če imate v svojem kriptoportfelju več varnostnih žetonov, kot je Exodus (EXIT), lahko svojemu kapitalu zagotovite nekakšno varnost (besedna igra), saj so ta sredstva več kot zakonita.

Governance Tokens

Ko postanete del določene skupnosti, običajno takšne, ki je decentralizirana, bo vaša glasovalna moč določena glede na to, koliko ste prispevali v to določeno skupnost ali projekt. Imetniki žetonov upravljanja lahko vplivajo na najpomembnejše odločitve projekta in njegova prihodnja prizadevanja, kot so dodajanje novih funkcij ali zmanjšanje deležev delničarjev z dividendami.

Če imate v svojem portfelju dovolj nekaterih žetonov upravljanja, kot sta SushiSwap ali Compound, lahko upravičeno vplivate ne le na projekte, v katere ste vključeni, temveč v zameno tudi na vrednost svoje denarnice.

 Kako uravnotežiti kriptoportfelj?

Kriptoportfelj sestavljajo digitalne valute, žetoni ali NFT, ki jih imate v denarnici ali več denarnicah. Gre za naložbeni portfelj iz preteklosti, vendar namesto bančnega računa za varčevanje, trgovalnega računa za delnice in tako naprej kriptoportfelj zbira vsa digitalna sredstva v eni ali več spletnih denarnicah.

 Pri oblikovanju razpršenega kriptoportfelja upoštevajte te 3 smernice:

1. Opravite lastno raziskavo. Čeprav so nasveti ali priporočila drugih lahko dragoceni, je pomembno, da se v celoti zavedate, v kaj vlagate, v kakšni fazi so projekti in kakšni so obeti za rast v prihodnosti, da se izognete napačnim informacijam ali zavajanju.

2. Upoštevajte dejavnik tveganja. Trgovci & vlagatelji se razlikujejo po toleranci za tveganje. Nekateri imajo raje priložnosti z majhnim tveganjem in majhnim donosom, medtem ko drugi iščejo nekaj bolj pustolovskega in donosnega glede na višjo stopnjo tveganja. Svoj portfelj uravnotežite s sredstvi z različnim razmerjem med tveganjem in donosom, ki vam ustreza.

 3. Revidirajte, uravnotežite, počakajte, ponovite. Od časa do časa in zlasti če ne ustvarjate pričakovanih donosov, revidirajte svoj kriptoportfelj in ga po potrebi uravnotežite z drugimi sredstvi. Nato bodite potrpežljivi in ugotovite, ali se je sprememba strategije izplačala. Ne glede na to, ali se je izkazala ali ne, še naprej ponavljajte ta periodični postopek glede na svoje cilje.

Balansirati ali nebalansirati.

Balansirati, kajne?

Razpršitev portfelja so podjetniki, podjetja in države sprejeli že, dokler so sredstva ali dobrine predstavljale določeno denarno vrednost. Sodobna ideologija razpršitve finančnega portfelja sega v sedemdeseta leta prejšnjega stoletja in se preprosto osredotoča na razdelitev portfelja na dve strani; dolgoročne in kratkoročne naložbe.

Glavni argument za uravnoteženje kriptoportfelja je, da ščiti pred splošnim tveganjem in nestanovitnostjo. Če je na primer vrednost uporabnega žetona padla zaradi negativnih odzivov uporabnikov, medtem ko so NFT doživeli ogromen porast priljubljenosti, lahko izgube enega sredstva zavarujete tako, da investirate v njegovo ustreznico.

V primeru nestanovitnosti trga lahko svoja sredstva preusmerite v stablecoine, ki so bili v preteklosti v času nestabilnosti trga trdni. Kljub temu obstajajo nekatere pomanjkljivosti pri razpršenem kriptoportfelju.

Čakajte. Ne uravnotežiti?

Ker imate razpršen kriptoportfelje, boste morali nameniti več časa, energije in truda, da boste sledili najnovejšim razkritjem svojih sredstev. Če so v vaši denarnici žetoni Audius, Ripple, Axie Infinity, Solana in Polygon, boste morali biti na tekočem s tem, kaj se dogaja pred in v ozadju vsakega projekta.

Široko razpršeni portfelji v primerjavi z dobički koncentriranih portfeljev običajno ustvarjajo tudi povprečne donose, saj bodo portfelji z veliko sredstvi odražali večji del trga, ki bo imel več poražencev ali zmagovalcev.

Summary

Manj denarja, manj težav. Ali v tem primeru: manj sredstev, manj težav. Pomembno je, da se do določene mere razpršite, zlasti če ste novinec v tej celotni kripto stvari ali pa samo v naložbah na splošno. Tudi če je nekdo strokovnjak, je ključno, da nima vseh sredstev v enem vozlišču, ker če gre kaj narobe, je to lahko katastrofa za vaš zaslužek.

Diverzifikacija portfelja v svetu kriptovalut se ne razlikuje veliko od tradicionalne razporeditve sredstev. Uravnoteženje kriptoportfelja na učinkovit & premišljen način je ključ do finančne blaginje.

Predvsem je pomembno, da pred vsakim korakom, ki vključuje vaš denar, upoštevate svoje osebne denarne cilje in toleranco do tveganja. Upravljanje denarja je tisto, kar zagotavlja preživetje trgovcev &; vlagateljev in spodbuja njihov kapital k večjim prihodnjim dobičkom.