Kas yra pinigų plovimas
Didelės dalies neteisėtų nusikaltimų tikslas - uždirbti pinigų veiką padariusiam asmeniui ar grupei. Pinigų plovimas - tai neteisėtų pajamų tvarkymas siekiant nuslėpti jų neteisėtą kilmę. Ši procedūra labai svarbi, nes leidžia nusikaltėliui mėgautis gautomis pajamomis nesukeliant pavojaus jų šaltiniui.
Neteisėtas ginklų pardavimas, kontrabanda ir organizuoto nusikalstamumo operacijos, pavyzdžiui, prekyba narkotikais ir prostitucijos grupuotės, gali atnešti didžiules pinigų sumas. Pasisavinimas, prekyba viešai neatskleista informacija, kyšininkavimas ir kompiuterinio sukčiavimo schemos taip pat gali atnešti milžinišką pelną, todėl atsiranda paskata "įteisinti" neteisėtai gautas pajamas plaunant pinigus.
Kai neteisėta operacija atneša dideles pajamas, joje dalyvaujantis asmuo ar grupė turi rasti būdą, kaip išlaikyti grynųjų pinigų kontrolę neatkreipiant dėmesio į pagrindinę veiklą ar joje dalyvaujančius asmenis. Nusikaltėliai tai daro slėpdami šaltinį, keisdami formą arba perkeldami grynuosius pinigus į tokią vietą, kur mažiau tikėtina, kad jie bus pastebėti.
Reaguodami į didėjantį susirūpinimą dėl pinigų plovimo, 1989 m. Paryžiuje vykusiame Didžiojo septyneto (G-7) aukščiausiojo lygio susitikime buvo įsteigta Finansinių veiksmų darbo grupė pinigų plovimo klausimams spręsti (FATF), kad būtų parengtas koordinuotas tarptautinis atsakas. Vienas iš pirmųjų FATF tikslų buvo sukurti 40 rekomendacijų, kuriose būtų nurodyti žingsniai, kurių turėtų laikytis nacionalinės vyriausybės, norėdamos priimti sėkmingas kovos su pinigų plovimu programas.
Pinigų plovėjas savo neteisėtus turtus į finansų sistemą įterpia pradiniame - arba patalpinimo - pinigų plovimo etape. Tai gali būti daroma padalijant didelius grynųjų pinigų kiekius į mažesnes sumas, kurios vėliau tiesiogiai pervedamos į banko sąskaitą, arba įsigyjant keletą piniginių priemonių (čekių, piniginių perlaidų ir pan.), kurios vėliau surenkamos ir pervedamos į sąskaitas kitoje vietoje.
Antrasis - arba sluoksniavimo - etapas įvyksta po to, kai pinigai patenka į finansų sistemą. Šio etapo metu pinigų plovėjas konvertuoja arba perkelia pinigus, kad atskirtų juos nuo jų šaltinio. Pinigai gali būti nukreipiami perkant ir parduodant finansinius objektus, arba pinigų plovėjas gali tiesiog pervesti pinigus per įvairias sąskaitas skirtinguose pasaulio bankuose. Toks plačiai išsibarsčiusių sąskaitų naudojimas pinigų plovimui ypač paplitęs valstybėse, kurios atsisako bendradarbiauti atliekant kovos su pinigų plovimu tyrimus. Kitais atvejais pinigų plovėjas gali užmaskuoti pervedimus kaip mokėjimus už produktus ar paslaugas, suteikdamas jiems teisėtumo regimybę.
Sėkmingai apdorojęs savo neteisėtas pajamas per pirmuosius du etapus, pinigų plovėjas pereina prie trečiojo etapo - integracijos, kai pinigai vėl įtraukiami į teisėtą ekonomiką. Pinigų plovėjas gali nuspręsti juos investuoti į nekilnojamąjį turtą, prabangos prekes arba verslo įmones.
