Le Luxembourg en passe de devenir la plaque tournante de l'UE en matière de cryptomonnaie
Le petit Grand-Duché de Luxembourg, niché entre l'Allemagne et la Belgique, est en passe de devenir un centre de cryptomonnaies clé pour l'ensemble de l'Union européenne. Au cours de l'année écoulée, le marché des actifs numériques y a connu une nette augmentation de l'activité. Le géant des cryptomonnaies Coinbase a choisi le Luxembourg pour y installer son siège européen - et ce n'est pas un cas isolé. [1]
L'avantage réglementaire du Luxembourg
Si le Luxembourg se positionne comme un leader européen des actifs numériques, cela pourrait profiter non seulement au pays, mais aussi à l'ensemble de l'Union européenne. "Si l'Union européenne veut être compétitive, elle aura besoin d'un foyer pour cela. Et personne d'autre ne le fait actuellement", a déclaré Ronald Richter, directeur régional de la stratégie d'investissement chez Bitwise, une société de gestion d'actifs numériques.
Selon Richter, le régulateur luxembourgeois, la CSSF (Commission de surveillance du secteur financier), agit plus rapidement que les autres régulateurs européens pour façonner le marché des actifs numériques. [2] Comme mentionné dans les articles précédents, le tournant s'est produit avec le règlement MiCA à l'échelle de l'UE, qui est entré en vigueur à la fin de 2024. Pour le Luxembourg, son adoption a marqué une véritable étape, car elle a déclenché une vague de nouvelles demandes de licences.
Leveraging financial heritage
Richter note que le Luxembourg a tiré parti de sa réputation de plaque tournante financière et, dans une certaine mesure, de paradis fiscal, pour attirer les sociétés de gestion d'actifs numériques. "Tout le monde se rend compte qu'il faut être compétitif, et c'est clairement quelque chose où le premier arrivé aura un avantage. Il semble que le Luxembourg soit à l'écoute de ce qui se passe au niveau mondial", a-t-il souligné.
MiCA s'applique à l'ensemble de l'UE, alors pourquoi le Luxembourg se démarque-t-il ? "Nous avons positionné le Luxembourg délibérément et de manière très ciblée en tant que plaque tournante des paiements en Europe depuis un certain temps", a déclaré Tom Theobald, PDG de Luxembourg for Finance.
Des pionniers à une vision à long terme
Le travail de fond du Luxembourg remonte à 2014, lorsque la CSSF a clairement indiqué que l'offre de services financiers liés aux cryptomonnaies nécessitait une réglementation. Bitstamp et Bitflyer sont devenus deux des premiers échangeurs de cryptomonnaies réglementés en Europe, en tant que sociétés de paiement. Ce démarrage précoce a façonné l'approche réglementaire du Luxembourg.
"Nous ne visons pas la quantité, mais la qualité. Nous discutons avec des acteurs importants et sérieux, ce qui se reflète dans les licences qui ont été accordées depuis le début de l'année : Clearstream et Coinbase. Ce n'est pas du menu fretin", a déclaré M. Theobald.
Pour lui, l'élan ne concerne plus seulement les plateformes de négociation. "Nous jetons les bases d'un tout nouveau type de service financier et d'infrastructure de marché", explique-t-il. "Nous ne parlons pas seulement de crypto, mais aussi de fonds tokenisés. En tant que plus grand centre de fonds en Europe, nous devons nous assurer que notre écosystème est à l'épreuve du temps", a conclu M. Theobald.
Sources:
[1] https://cryptodnes.bg/en/coinbase-picks-luxembourg-for-its-new-eu-headquarters-secures-mica-license/