Novi Organ EU za preprečevanje pranja denarja (AMLA) je opozoril, da trg kriptožetonov predstavlja eno največjih groženj pranja denarja. Zato je predsednica AMLA Bruna Szego poudarila, da je nadzor nad trgom kriptovalut jasna prednostna naloga, saj je "znatno izpostavljen tveganju pranja denarja in financiranja terorizma".

Regulacija kriptovalut v EU in tveganje pranja denarja 

Szego je pozvala k enotnemu okviru pravil za trg kriptovalut in kripto premoženja na ravni Evropske unije. "Naš trg je precej razdrobljen in številni ponudniki storitev kriptoaktivnega premoženja želijo pri nas pridobiti licence," je dejala v intervjuju za britanski časnik Financial Times. [1]

Po mnenju Szego kripto premoženje predstavlja povečano tveganje zaradi svoje čezmejne narave, anonimnosti in hitrosti prenosov. AMLA je svojo namero, da se osredotoči na trg kriptoaktivnega premoženja, nakazal z opozorilom na tveganje "nedoslednega nadzora" med nacionalnimi regulativnimi organi EU.

Szego je poudaril, da morajo regulativni organi skrbno preučiti dejanske lastnike ponudnikov storitev kriptoaktiv - ugotoviti, kdo so njihovi delničarji in kje imajo sedež. "Prepričati se moramo, da lastniki niso vpleteni v pranje denarja ali financiranje terorizma," je dodala.

AMLA krepi nadzor in širi svoje zmogljivosti 

Predsednica AMLA je tudi opozorila, da bo nadzorni organ leta 2028 prevzel neposredni nadzor nad približno 40 največjimi in potencialno najbolj tveganimi finančnimi institucijami v EU. "Nekateri ponudniki storitev v zvezi s kriptovalutami bodo verjetno med prvimi 40 finančnimi institucijami, ki jih bomo neposredno nadzorovali," je pojasnila.

V začetku tega tedna je AMLA opozorila, da ker licenciranje podjetij za kriptovalute v EU izvaja 27 nacionalnih organov bloka, obstaja tveganje, da se bodo regulativni standardi med njimi uporabljali različno. Nadzorni organ se je tudi zavezal, da bo uporabil svoja pooblastila za nadzor nad nacionalnimi organi in zagotovil, da bodo ti že od samega začetka odobravali le kripto podjetja z učinkovitimi sistemi skladnosti.

Szego je še poudaril, da je za kripto podjetja ključno, da zaposlujejo osebje, ki razume načela preprečevanja pranja denarja in protiterorističnega financiranja.

Organ s sedežem v Frankfurtu na Majni zaposluje le 30 uslužbencev, vendar načrtuje hitro širitev: vsaj 120 do konca letošnjega leta, 240 do konca leta 2026 in 430 do začetka neposrednega nadzora leta 2028. "Da bi nekoga zaposlili, potrebujemo od šest do devet mesecev," ugotavlja Szego.

Vira:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda