Nový orgán Orgán EÚ proti praniu špinavých peňazí (AMLA) varoval, že trh s kryptoaktívami predstavuje jednu z najväčších hrozieb prania špinavých peňazí. Preto predsedníčka AMLA Bruna Szego zdôraznila, že dohľad nad trhom s kryptomenami je jednoznačnou prioritou, keďže je "výrazne vystavený riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu."

Regulácia kryptomien v EÚ a riziko prania špinavých peňazí 

Szego vyzvala na vytvorenie jednotného rámca pravidiel pre trh s kryptomenami a kryptoaktívami na úrovni Európskej únie. "Náš trh je dosť roztrieštený a mnoho poskytovateľov služieb v oblasti kryptoaktív sa tu snaží získať licencie," povedala v rozhovore pre britský denník Financial Times. [1]

Podľa Szego kryptoaktíva predstavujú zvýšené riziká z dôvodu ich cezhraničnej povahy, anonymity a rýchlosti prevodov. AMLA signalizovala svoj zámer zamerať sa na trh s kryptoaktívami varovaním pred rizikom "nekonzistentných kontrol" medzi národnými regulačnými orgánmi EÚ.

Szego zdôraznil, že regulačné orgány musia starostlivo preskúmať skutočných vlastníkov poskytovateľov služieb v oblasti kryptoaktív - zistiť, kto sú ich akcionári a kde majú sídlo. "Musíme si byť istí, že vlastníci nie sú zapojení do prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu," dodala.

AMLA posilňuje dohľad a rozširuje kapacity 

Predseda AMLA tiež poznamenal, že dozorný orgán v roku 2028 prevezme priamy dohľad nad približne 40 najväčšími a potenciálne najrizikovejšími finančnými inštitúciami v EÚ. "Niektorí poskytovatelia služieb v oblasti kryptoaktív budú pravdepodobne patriť medzi prvých 40 finančných inštitúcií, nad ktorými budeme vykonávať priamy dohľad," vysvetlila.

Začiatkom tohto týždňa AMLA varovala, že keďže udeľovanie licencií kryptografickým spoločnostiam v EÚ vykonáva 27 národných orgánov bloku, existuje riziko rozdielneho uplatňovania regulačných noriem medzi nimi. Orgán dohľadu sa tiež zaviazal, že využije svoje právomoci na dohľad nad vnútroštátnymi orgánmi, aby zabezpečil, že od začiatku budú schvaľovať len kryptografické spoločnosti s účinnými systémami dodržiavania predpisov.

Szego ďalej zdôraznil, že je nevyhnutné, aby kryptografické spoločnosti zamestnávali zamestnancov, ktorí rozumejú zásadám boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Úrad so sídlom vo Frankfurte nad Mohanom zamestnáva len 30 pracovníkov, ale plánuje rýchly rast: do konca tohto roka ich bude najmenej 120, do konca roka 2026 240 a do začiatku priameho dohľadu v roku 2028 až 430. "Trvá šesť až deväť mesiacov, kým niekoho zamestnáme," skonštatoval Szego.

Zdroje:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda