A nova Autoridade da UE de Luta contra o Branqueamento de Capitais (AMLA) alertou que o mercado de ativos criptográficos representa uma das maiores ameaças à lavagem de dinheiro. É por isso que a presidente da AMLA, Bruna Szego, enfatizou que supervisionar o mercado de criptografia é uma prioridade clara, pois está "significativamente exposto ao risco de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo".

Regulamentação da UE sobre criptomoedas e risco de branqueamento de capitais 

Szego apelou a um quadro unificado de regras para o mercado de criptomoedas e ativos criptográficos a nível da União Europeia. "Nosso mercado é bastante fragmentado e muitos provedores de serviços de ativos criptográficos estão procurando obter licenças aqui", disse ela em uma entrevista ao diário britânico Financial Times. [1]

De acordo com Szego, os ativos criptográficos representam riscos elevados devido à sua natureza transfronteiriça, anonimato e velocidade das transferências. A AMLA sinalizou sua intenção de se concentrar no mercado de ativos criptográficos, alertando sobre o risco de "controles inconsistentes" entre os reguladores nacionais da UE.

Szego enfatizou que os reguladores devem examinar cuidadosamente os proprietários beneficiários dos provedores de serviços de ativos criptográficos - identificando quem são seus acionistas e onde estão baseados. "Precisamos ter certeza de que os proprietários não estão envolvidos em lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo", acrescentou ela.

A AMLA reforça a supervisão e amplia as suas capacidades

O presidente da AMLA também observou que o watchdog assumirá a supervisão direta de cerca de 40 das maiores e mais potencialmente arriscadas instituições financeiras da UE em 2028. "É provável que alguns provedores de serviços de ativos criptográficos estejam entre as 40 instituições financeiras iniciais que supervisionamos diretamente", explicou ela.

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No início desta semana, a AMLA alertou que, como o licenciamento da UE de empresas de criptografia é conduzido pelas 27 autoridades nacionais do bloco, há o risco de aplicação divergente de padrões regulatórios entre elas. O cão de guarda também se comprometeu a usar seus poderes para supervisionar as autoridades nacionais para garantir que elas aprovem apenas empresas de criptografia com sistemas de conformidade eficazes em vigor desde o início.

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Szego sublinhou ainda que é crucial para as empresas de criptografia empregar funcionários que entendam os princípios de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do contraterrorismo.

Sediada em Frankfurt am Main, a autoridade emprega apenas 30 funcionários, mas planeja uma rápida expansão: pelo menos 120 até o final deste ano, 240 até o final de 2026 e 430 quando começar a supervisão direta em 2028. "São precisos seis a nove meses para contratar alguém", concluiu Szego.

Fontes:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda