La nuova Autorità europea per la lotta al riciclaggio di denaro (AMLA) ha avvertito che il mercato delle criptovalute rappresenta una delle maggiori minacce al riciclaggio di denaro. Per questo motivo, la presidente dell'AMLA Bruna Szego ha sottolineato che la supervisione del mercato delle criptovalute è una chiara priorità, in quanto è "significativamente esposto al rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo".

Regolamentazione UE delle criptovalute e rischio di riciclaggio di denaro 

Szego ha chiesto un quadro di regole unificato per il mercato delle criptovalute e degli asset crittografici a livello di Unione Europea. "Il nostro mercato è piuttosto frammentato e molti fornitori di servizi di criptovalute stanno cercando di ottenere licenze qui", ha dichiarato in un'intervista al quotidiano britannico Financial Times. [1]

Secondo Szego, i criptovalori presentano rischi maggiori a causa della loro natura transfrontaliera, dell'anonimato e della velocità dei trasferimenti. L'AMLA ha segnalato la sua intenzione di concentrarsi sul mercato dei cripto-asset avvertendo del rischio di "controlli incoerenti" tra le autorità di regolamentazione nazionali dell'UE.

Szego ha sottolineato che le autorità di regolamentazione devono esaminare attentamente i proprietari effettivi dei fornitori di servizi di cripto-asset - identificando chi sono i loro azionisti e dove hanno sede. "Dobbiamo essere sicuri che i proprietari non siano coinvolti nel riciclaggio di denaro o nel finanziamento del terrorismo", ha aggiunto.

L’AMLA rafforza la vigilanza e amplia le proprie capacità 

Il presidente dell'AMLA ha inoltre sottolineato che nel 2028 l'autorità di vigilanza assumerà la supervisione diretta di circa 40 delle istituzioni finanziarie più grandi e potenzialmente rischiose dell'UE. "Alcuni fornitori di servizi di criptovalute saranno probabilmente tra le prime 40 istituzioni finanziarie che supervisioneremo direttamente", ha spiegato.

All'inizio di questa settimana, l'AMLA ha avvertito che, poiché le licenze dell'UE per le società di criptovalute sono condotte dalle 27 autorità nazionali del blocco, vi è il rischio di un'applicazione divergente degli standard normativi tra di esse. L'ente di vigilanza si è inoltre impegnato a utilizzare i suoi poteri di supervisione delle autorità nazionali per garantire che approvino solo le società di criptovaluta con sistemi di conformità efficaci fin dall'inizio.

Szego ha inoltre sottolineato che è fondamentale che le società di criptovaluta assumano personale che comprenda i principi dell'antiriciclaggio e della finanza antiterrorismo.

Con sede a Francoforte sul Meno, l'autorità impiega solo 30 membri del personale, ma prevede una rapida espansione: almeno 120 entro la fine di quest'anno, 240 entro la fine del 2026 e 430 quando inizierà la supervisione diretta nel 2028. "Ci vogliono dai sei ai nove mesi per assumere qualcuno", ha concluso Szego.

Fonti:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda