La nouvelle Autorité européenne de lutte contre le blanchiment de capitaux (AMLA) a averti que le marché des crypto-actifs représente l'une des plus grandes menaces de blanchiment d'argent. C'est pourquoi la présidente de l'AMLA, Bruna Szego, a souligné que la supervision du marché des cryptoactifs est une priorité évidente, car il est "considérablement exposé au risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme"."

Réglementation de l’UE sur les cryptomonnaies et risque de blanchiment d’argent

Szego a appelé à un cadre unifié de règles pour le marché des crypto-monnaies et des crypto-actifs à l'échelle de l'Union européenne. "Notre marché est assez fragmenté, et de nombreux fournisseurs de services de crypto-actifs cherchent à obtenir des licences ici", a-t-elle déclaré dans une interview accordée au quotidien britannique Financial Times. [1]

Selon Szego, les crypto-actifs présentent des risques accrus en raison de leur nature transfrontalière, de leur anonymat et de la rapidité des transferts. L'AMLA a signalé son intention de se concentrer sur le marché des crypto-actifs en mettant en garde contre le risque de "contrôles incohérents" entre les régulateurs nationaux de l'UE.

Szego a souligné que les régulateurs doivent examiner attentivement les bénéficiaires effectifs des fournisseurs de services de crypto-actifs - en identifiant qui sont leurs actionnaires et où ils sont basés. "Nous devons être sûrs que les propriétaires ne sont pas impliqués dans le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme", a-t-elle ajouté.

L’AMLA renforce la supervision et élargit ses capacités 

La présidente de l'AMLA a également noté que l'organisme de surveillance prendra en charge la supervision directe d'environ 40 des institutions financières les plus importantes et les plus potentiellement risquées de l'UE en 2028. "Certains fournisseurs de services d'actifs cryptographiques sont susceptibles de faire partie des 40 premières institutions financières que nous supervisons directement", a-t-elle expliqué.

En début de semaine, l'AMLA a averti qu'étant donné que l'octroi de licences de l'UE aux sociétés de crypto-monnaie est effectué par les 27 autorités nationales du bloc, il existe un risque d'application divergente des normes réglementaires entre elles. L'organisme de surveillance s'est également engagé à utiliser ses pouvoirs pour superviser les autorités nationales afin de s'assurer qu'elles n'approuvent que les sociétés de crypto-monnaies avec des systèmes de conformité efficaces en place dès le départ.

Szego a en outre souligné qu'il est crucial pour les sociétés de crypto-monnaies d'employer du personnel qui comprend les principes de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement de la lutte contre le terrorisme.

Située à Francfort-sur-le-Main, l'autorité n'emploie que 30 personnes mais prévoit une expansion rapide : au moins 120 d'ici la fin de cette année, 240 d'ici la fin de 2026 et 430 au moment où elle commencera à exercer une supervision directe en 2028. "Il faut six à neuf mois pour embaucher quelqu'un", a conclu M. Szego.

Sources :

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda