Les acteurs institutionnels entrent dans le jeu des crypto-monnaies

Alors que la rivalité féroce est lancée pour l'offre toujours plus large de crypto-monnaies en tant que produit d'échange lucratif, il reste encore un long chemin à parcourir avant que les crypto-monnaies ne soient mondialement reconnues en tant qu'actifs pour l'investissement à court et à long terme. Les acteurs du secteur bancaire et des cartes de crédit tentent de se positionner dans le grand jeu de l'adoption des crypto-monnaies par les institutions. Les investisseurs institutionnels sont restés l'"étalon-or" pour déterminer la qualité des investissements. Ils contrôlent de grandes quantités d'actifs financiers et disposent de ressources considérables.

Actuellement, une douzaine de demandes ont été déposées pour des ETF (fonds négociés en bourse) de crypto-monnaie. Compte tenu de l'histoire du bitcoin et de sa prévisibilité, malgré une forte volatilité, il a attiré l'attention des acteurs institutionnels désireux de proposer le bitcoin comme outil d'investissement dérivé, à savoir un ETF. Qu'est-ce qu'un ETF ? En bref, un ETF est un véhicule d'investissement coté en bourse qui suit la valeur d'un actif sous-jacent - dans ce cas, le bitcoin.

Le désir de diversifier les portefeuilles d'investissement est l'un des principaux moteurs de l'intérêt accru des investisseurs institutionnels pour les crypto-monnaies. Les crypto-monnaies permettent de diversifier les portefeuilles au-delà des classes d'actifs traditionnelles telles que les actions, les obligations et l'immobilier. Cette diversification peut servir de tampon contre l'inflation et contribuer à réduire le risque global du portefeuille.

Voici quelques exemples des efforts déployés par les colosses de l'industrie financière pour reconnaître les crypto-monnaies comme un phénomène de marché à ne pas manquer :

BlackRock, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde avec plus de 9 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion au premier trimestre 2023, a déposé une demande pour un ETF spot Bitcoin. Coinbase est le dépositaire des cryptomonnaies et BNY Mellon est le dépositaire des liquidités. Après que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a contesté son dépôt initial, BlackRock a soumis une nouvelle demande d'ETF Bitcoin le 3 juillet 2023.

Fidelity Investments, le géant financier qui gère plus de mille milliards de dollars d'actifs, a révélé des plans pour lancer sa propre division de crypto-monnaie après avoir vu un énorme intérêt de la part des investisseurs institutionnels et a récemment réussi à recevoir la licence de fiducie du Département des services financiers de l'État de New York (NYDFS). Fidelity Investments a suivi les traces de BlackRock en déposant des demandes auprès de la SEC pour des ETF basés sur le bitcoin.

Goldman Sachs a déposé une application auprès de la SEC pour un fonds négocié en bourse qui offrirait une exposition aux sociétés publiques de la finance décentralisée et de la blockchain dans le monde entier, alors que la banque d'investissement mastodonte.

Le responsable des produits crypto et blockchain de Mastercard, Raj Dhamodharan, a exprimé que la stratégie du géant du paiement tourne autour de l'incitation des développeurs à construire sur sa plateforme blockchain autorisée. La société estime qu'en positionnant sa blockchain comme une infrastructure fiable, elle peut inciter les développeurs à exploiter ses capacités pour diverses applications.

Lors de l'événement du Forum économique mondial de Davos, le président d'UBS Colm Kelleher a parlé des crypto-monnaies et de la blockchain. Il est très optimiste quant à la blockchain, mais cherche à réglementer les crypto-monnaies. "La technologie est inarrêtable", a déclaré Colm Kelleher. "La technologie blockchain réduira les frictions opérationnelles, les coûts et, si elle est bien exploitée, elle apportera une très bonne valeur ajoutée à la chaîne."

Les plus petits acteurs veulent aussi être de la partie !

Alors que tous les regards sont tournés vers la grande ligue, de plus petites entreprises ont également été intéressées par une affiliation à un ETF Bitcoin, bien avant les récentes démarches des acteurs majeurs.

WisdomTree fait partie des précurseurs à sauter dans le train de l'ETF crypto. La société a déjà une certaine expérience de la gestion d'un ETF Bitcoin, puisqu'elle en a lancé un sur la bourse suisse SIX en 2019.

Galaxy Digital et Invesco ont déposé une demande conjointe d'ETF Bitcoin le 22 septembre 2021, appelée Invesco Galaxy Bitcoin ETF. Selon ce dépôt, son ETF serait également "physiquement adossé" au bitcoin plutôt que par le biais de produits dérivés comme les contrats à terme.

Valkyrie, une société de gestion d'actifs, a déposé sa première demande d'ETF bitcoin dès janvier 2021. L'ETF ferait référence au prix de référence du Chicago Mercantile Exchange pour le bitcoin et se négocierait sur NYSE Arca.

Tout le monde n'est pas fan de crypto-monnaie.

Au milieu des efforts déployés pour établir une base solide pour les crypto-monnaies, qu'il s'agisse de les adopter comme monnaie légale ou simplement comme actif numérique pour des activités lucratives, certaines autorités de régulation s'opposent à cette initiative.

En raison de l'incertitude et de la volatilité inhérentes aux actifs numériques d'aujourd'hui, certains investisseurs et négociants restent prudents à l'égard des crypto-monnaies, mais on peut affirmer sans risque de se tromper que l'adoption des crypto-monnaies s'est accrue d'année en année à l'échelle internationale.

Explorez notre article sur les pays sur où les crypto-monnaies sont les plus populaires pour en savoir plus sur l'ampleur de l'adoption des crypto-monnaies et ce qu'elle signifie pour différents pays du monde entier.