Perspectives semestrielles 2023 pour les crypto-monnaies
Tendances à surveiller dans le secteur des cryptomonnaies & 2024 Le bitcoin divisé par deux
Thèmes abordés dans l'étude :
Crypto Trends to Watch & 2024 Bitcoin Halving est une étude de BITmarkets sur les perspectives du marché des crypto-monnaies en milieu d'année 2023. L'étude présente les principales révélations du marché des crypto-monnaies depuis le début de l'année 2023.
Le tout-puissant bitcoin a progressé de plus de 60 % après avoir trébuché l'année dernière. Est-il réaliste de s'attendre à ce que le bitcoin atteigne son record historique en 2024, année où l'on s'attend à ce qu'il soit divisé par deux ?
L'examen des opportunités et des risques liés aux crypto-monnaies en cette période de turbulences est demandé non seulement par les traders des BITmarkets, mais aussi par le public large et diversifié qui est englouti dans les marchés financiers.
Chers amis,
Le marché des crypto-monnaies et les industries connexes ont connu une succession de turbulences depuis le début de l'année 2022, mais ironiquement, ces événements ont contribué à construire une plus grande stabilité et à garantir une plus grande transparence pour l'ensemble de l'industrie à l'avenir. 2023 a été une année exceptionnelle pour le marché des crypto-monnaies, avec une croissance considérable de la capitalisation boursière tout au long de l'année.
L'étude suivante résume les récentes révélations sur les crypto-monnaies, explique leur impact sur les principales crypto-monnaies et anticipe les risques et les opportunités qui pourraient émerger en 2024 et au-delà.
L'année 2022 a été difficile non seulement pour les crypto-monnaies et les industries connexes, mais aussi pour les marchés financiers traditionnels et modernes à l'échelle mondiale. L'invasion de l'Ukraine par la Russie, les prix élevés des matières premières énergétiques et l'inflation galopante ont fondamentalement affecté les marchés de manière négative, ce qui a endommagé les économies et conduit à des luttes de résurgence.
Ces luttes sont restées omniprésentes en 2023, mais l'optimisme des investisseurs et des traders s'est éclairci dans un contexte de relâchement des pressions géopolitiques et macroéconomiques. Cela s'est naturellement reflété dans les prix des actions individuelles et des crypto-monnaies. La capitalisation boursière des actions et des crypto-monnaies a augmenté tout au long de l'année, mais la valeur des crypto-actifs reste loin des sommets historiques.
L'année 2023 semble avoir soufflé un vent de changement, et la possibilité que les crypto-monnaies atteignent les sommets de 2021 d'ici à 2024 
est tout à fait valable compte tenu de la revitalisation des conditions du marché. Il y a des risques, ou en d'autres termes, des obstacles sur le chemin, mais les conditions actuelles du marché peuvent indiquer un développement et un résultat plutôt prospères pour les cryptocurrencies dans un avenir proche.
Peter Sumer
CEO
Pourquoi les crypto-monnaies sont-elles importantes ?
Les crypto-monnaies sont apparues comme un moyen plus rapide et moins coûteux de transférer de l'argent dans des contextes centralisés et décentralisés. La technologie blockchain et la puissance de l'internet ont permis aux actifs numériques de fournir une utilité qui peut virtuellement profiter à tout le mond
D'un point de vue financier, les crypto-actifs offrent une opportunité unique d'investir dans des titres qui sont généralement transparents, sécurisés, très accessibles et - pour les traders - très volatils.
Les crypto-monnaies et les services et écosystèmes qui leur sont liés ont le potentiel de remodeler les marchés financiers et d'autres industries également ; tout comme l'internet l'a fait au tournant du millénaire. La communauté des crypto-monnaies redouble d'efforts pour mettre au point une série de technologies susceptibles de transformer notre façon d'appréhender le monde de la finance. L'éventail des nouvelles technologies qui sont le reflet direct de l'existence des crypto-monnaies ou des services qui leur sont associés est vaste. Il peut s'agir de nouvelles formes avancées de cryptage ou de contrats intelligents.
Le secteur des crypto-monnaies a été confronté à de nombreux défis et obstacles en 2022, dont certains subsistent encore. Malgré cela, l'année en cours a vu triompher les principales crypto-monnaies, notamment le bitcoin, l'ethereum et le ripple, qui ont à leur tour défendu les investisseurs et les traders d'actifs numériques et revitalisé l'écosystème des crypto-monnaies.
Un réinvestissement après l'autre, le monde des crypto-monnaies devient de plus en plus avancé avec l'introduction de nouveaux protocoles qui offrent une plus grande efficacité, une capacité opérationnelle accélérée et des niveaux de sécurité robustes. L'émergence du phénomène du métavers et l'essor de l'intelligence artificielle ont également impliqué des éléments cryptographiques, soulignant l'importance des crypto-monnaies à notre époque.
Pièces discutées:
Bitcoin (BTC)
Tout au long de l'année 2023, la valeur du bitcoin a grimpé, atteignant des sommets et des creux au fur et à mesure de sa croissance, pour s'établir à près de 27 000 dollars à l'heure où nous écrivons ces lignes. Pour replacer cela dans le contexte de l'importance et de l'effroi, ce prix n'a pas été observé depuis la mi-2022, après avoir émergé en mars.
Après avoir trébuché en 2022 pour atteindre la somme dérisoire de 15 750 dollars en novembre, sous l'effet de l'effondrement des systèmes financiers, de problèmes géopolitiques, d'une hausse de l'inflation et de mesures draconiennes de la part des banques centrales, la crypto-monnaie préférée du monde, ainsi que le marché des crypto-monnaies, se sont considérablement développés à mesure que les perspectives de resserrement de la politique de la Réserve fédérale évoluaient, que des récessions économiques imminentes devenaient plus possibles et qu'une crise bancaire américaine persistante poussait les investisseurs à se tourner vers le bitcoin et d'autres crypto-monnaies de premier plan (Duggan, 2023).
La peur et le pessimisme des investisseurs ont fait place à un optimisme notable à l'égard des crypto-monnaies. La crise bancaire a présenté les crypto-monnaies, principalement le bitcoin, comme une alternative plus sûre aux impacts calamiteux des secteurs bancaire et financier américains.
En 2024, le bitcoin est à nouveau sous l'influence d'un examen réglementaire lié aux stablecoins qui font partie intégrante des portefeuilles des traders de crypto-monnaies car ils s'appuient sur eux pour convertir, acheter et effectuer des transactions en BTC et dans d'autres crypto-monnaies populaires.
D'autres révélations concernent les monnaies numériques des banques centrales (CBDC), qui constituent une monnaie numérique centralisée, sans doute une alternative au bitcoin. Si les CBDC étaient mises en circulation et devenaient plus utilisées par les particuliers et les entreprises, elles pourraient constituer un risque pour l'adoption et l'utilité de la BTC.
D'un point de vue plus réaliste, le bitcoin a mis peu de temps à se calmer en 2023. Cela peut être le signe d'une frénésie haussière et d'un pouvoir d'achat plus élevé.
Bitcoin (BTC) Price Chart – 2023
Source: CoinMarketCap
Ethereum
L'Ethereum a subi un changement majeur en 2022 lorsque son mécanisme de vérification est passé de la preuve de travail (PoW) à la preuve d'enjeu (PoS). "La fusion a également marqué le début d'une nouvelle ère pour Ethereum, mais elle suscite des réactions contradictoires, car le protocole PoS réduit la décentralisation de l'ensemble du système, ce qui peut faciliter l'adoption de futures réglementations Ethereum par les gouvernements.
La mise à jour ShapellaÀ la mi-avril 2023, la célèbre blockchain Ethereum a mis en œuvre la très attendue mise à niveau "Shapella" qui améliore les performances du réseau principal de l'ETH, les protocoles de sécurité et l'efficacité opérationnelle, mais peut également jouer un rôle dans la réduction des frais de gaz pour les opérations des solutions de couche 2.L'Ethereum a ainsi été présenté comme une blockchain attrayante, avec des coûts moindres pour les traders et des vitesses de transaction accélérées, ce qui a stimulé la valeur et l'attrait de la pièce ETH.
L'Ethereum a atteint des sommets en mai de l'année dernière, augmentant considérablement au cours de l'année 2023, de plus de 50 %, pour atteindre plus de 1 800 dollars par ETH. La mère de toutes les crypto-monnaies est montée en flèche en avril à la suite de sa mise à niveau "Shapella", qui devait améliorer les performances du réseau principal, les couches de sécurité et l'efficacité de l'ETH (Maheshwari, 2023).Une autre révélation majeure autour d'Ethereum a été l'augmentation des frais de gaz en raison de la hausse des memecoins et de la frénésie qui l'a accompagnée, donnant notamment naissance à Pepe the Frog (PEPE), qui, assez rapidement, est tombé dans l'oubli un jour après l'autre.
La mise à jour Shapella
À la mi-avril 2023, la célèbre blockchain Ethereum a mis en œuvre la très attendue mise à niveau "Shapella" qui améliore les performances du réseau principal de l'ETH, les protocoles de sécurité et l'efficacité opérationnelle, mais peut également jouer un rôle dans la réduction des frais de gaz pour les opérations des solutions de couche 2.
Ethereum a ainsi été présentée comme une blockchain attrayante, avec des coûts moindres pour les commerçants et des vitesses de transaction accélérées, ce qui a stimulé la valeur et l'attrait de la pièce ETH.
Ethereum (ETH) Price Chart – 2023
Source: CoinMarketCap
Ripple (XRP)
The main advantage of XRP is the Ripple payment protocol the token is a part of. In the future, Ripple may serve as an alternative to the traditional SWIFT system for cross-border transfers currently adopted by traditional banks and other major entities. Ripple appears to present a more cost-effective and faster option to SWIFT and could even replace it in the future, which would positively reflect in XRP’s prospective price.
A major issue for Ripple Labs since 2020 has been a lawsuit by the United States Securities and Exchange Commission (SEC) alleging that the company sold up to $1.3 billion worth of unregistered securities through XRP. The lawsuit and the potential fine associated with it have caused considerable distrust among potential investors.
The United States District Court in the Southern District of New York ruled in favour of Ripple Labs on July 13, 2023. According to documents filed, the judge has granted summary judgment in favour of Ripple Labs, ruling that the XRP token is not a security in regards to programmatic sales on digital asset exchanges. The SEC lawsuit sought to compel Ripple to stop offering its XRP token under the premise that XRP was a security and, thus, required additional regulation.
The judgment means, XRP shall get rid of the main sources of uncertainty about its future direction, and it can be expected that its price would rise in the coming years.
Terra/Luna
Le système Terra était l'un des systèmes les plus intéressants et les plus populaires sur la scène des crypto-monnaies en 2021, rivalisant avec les mastodontes financiers traditionnels. Le principe était simple : sa stablecoin TerraUSD (UST) devait être maintenue à 1 UST = 1 USD et, en cas d'écart, le token Luna (le principal actif de garantie de Terra) l'aiderait à revenir à son niveau d'origine en brûlant.
Ce que le système n'avait pas prévu, en revanche, c'est la panique qui s'emparerait des investisseurs si l'UST s'écartait davantage. C'est exactement ce qui s'est passé en avril 2022. Il s'agissait essentiellement d'une attaque contre la monnaie que nous connaissons dans l'environnement monétaire traditionnel. L'UST s'est écarté de l'USD jusqu'au niveau de 0,35 UST = 1 USD, que Luna n'a pas pu couvrir et qui a perdu jusqu'à 99 % de sa valeur.
La chute d'un projet aussi prometteur s'est reflétée dans le sentiment des investisseurs. Combinée à la situation des marchés financiers traditionnels, elle a conduit les investisseurs à considérer les crypto-monnaies comme trop risquées. Cette crise de confiance a été suivie d'une nouvelle baisse des prix de la majorité des crypto-actifs.
Nous sommes en 2023, et alors que les deux crypto-monnaies liées à la technologie Terra, Terra Classic (LUNC) et Terra (LUNA), ont connu une croissance considérable au cours des premiers mois de l'année 2023 dans un contexte de hausse des marchés cryptographiques, elles ont diminué et se sont affaiblies, la communauté ayant manifestement perdu espoir dans le stablecoin, autrefois pionnier en la matière.
Mt. Gox
La bourse Mt. Gox était autrefois la plus importante du marché et, lorsqu'elle s'est effondrée en 2014, environ 850 000 bitcoins ont été perdus. Aujourd'hui encore, il s'agit du plus grand vol de cryptomonnaies de l'histoire.
Les créanciers de la bourse de crypto-monnaies déchue demandent à être remboursés, et la bourse fournira des remboursements de base, des remboursements intermédiaires et des remboursements forfaitaires anticipés aux créanciers jusqu'au 31 octobre 2023.
Il s'agit d'un sujet brûlant sur la scène cryptographique, mais qui reste important car il affecte le prix du bitcoin et d'autres grandes crypto-monnaies. Après que des rapports ont indiqué que des portefeuilles liés à la défunte bourse de crypto-monnaies Mt. Gox et au gouvernement américain avaient transféré de grandes quantités de bitcoins (Graves, 2023), vers la fin du mois d'avril, le bitcoin a plongé de 7 % en l'espace d'une heure. L'énigme Mt. Gox devrait continuer à avoir un impact sur le marché des cryptomonnaies dans un avenir prévisible.
FTX
FTX was once the world’s 2nd largest crypto exchange, and its story says the following: there’s nothing called too big to fail in such a young market. The crypto industry continues to lack strong institutional foundations, especially in terms of transparency and public scrutiny. The founder of the exchange, Sam Bankman-Fried (SBF), has become an infamous figure in many eyes.
Another company founded by SBF called Alameda Research was independent of FTX. However, in early November of 2022, cryptocurrency news outlet Coindesk reported that the two companies were closely intertwined, and that Alameda Research had assets of roughly $14.6 billion. Most of the assets were held in the FTT token, which was a product of FTX (Allison, 2022). Following the announcement that Binance would sell its roughly $2 billion-worth of FTT tokens, there was a sample case bank run, which FTX was unable to withstand as it could not pay investors back.
The exchange issued a statement discouraging potential investors from depositing on the exchange and freezing all withdrawals. Again, like the collapse of Project Terra, the collapse of FTX had a negative impact on the overall market, and the prices of individual cryptocurrencies dropped noticeably.
Fast-forward to late May of 2023, after being hunted down by the United States Internal Revenue Service (IRS) for billions of dollars related to the exchange’s bankruptcy, rumors to reboot the fallen exchange are becoming more of a reality, and plans are being plotted down by FTX CEO John Ray III.
News of the relaunch of FTX, or FTX 2.0, has circulated, which has boosted the price of the FTT token by 12% within 24 hours, and the increased trading volume, reaching $27.2 million, reflects heightened activity from speculators (Surya, 2023).
Ripple (XRP) Price Chart – 2023
Source: CoinMarketCap
Quelle est la prochaine étape pour les crypto-monnaies ?
L'année 2023 a commencé fort pour les crypto-monnaies et les autres actifs des marchés financiers, combattant les vents contraires avec une force féroce, et conservant la valeur durement gagnée. Plusieurs tendances se dégagent de l'année en cours et de celles qui suivront : davantage de réglementation, la montée en puissance des monnaies numériques des banques centrales, la popularisation du DeFi, davantage d'investissements dans les stablecoins et la revitalisation ou la détérioration des NFT.
Plus de réglementation
La rigueur de la vérification de l'identité pourrait s'accroître en raison de la multiplication des cyberattaques et des piratages récemment constatés. Le renforcement de la réglementation vise à protéger les fonds et les données des négociants en cryptomonnaies. Cela peut prendre la forme d'un examen plus approfondi de la vérification de l'identité, ce qui peut renforcer l'efficacité des cadres réglementaires mis en place.
Plus de 2,1 milliards de dollars de crypto-actifs ont été volés en 2022. D'autres mesures juridiques, telles que l'adoption de nouvelles lois contre le blanchiment d'argent et la nécessité d'un reporting précis et récurrent des entreprises, peuvent renforcer la protection des consommateurs.
L'essor des CBDCs
Les banques centrales du monde entier étudient les moyens de lancer des monnaies numériques de banque centrale (CBDC) de manière à ce qu'elles profitent principalement aux flux monétaires nationaux. La mise en œuvre de monnaies numériques contrôlées par le gouvernement à l'échelle nationale renforcera la protection contre les cyberattaques, au prix d'une réduction de l'anonymat et de la vie privée pour les traders de crypto-monnaies au quotidien.
C'est aux États-Unis qu'ont lieu les principaux développements en matière de CBDC. D'autres pays, dont la Chine, le Japon et les Émirats arabes unis (EAU), redoublent également d'efforts en matière de recherche et de développement afin de trouver des moyens efficaces d'adopter et d'utiliser les CBDC dans la vie de tous les jours.
Popularisation de DeFi
La finance décentralisée (DeFi) est l'épine dorsale des crypto-monnaies et pourrait le rester pour de nombreux traders, investisseurs et entreprises de la communauté cryptographique. L'essor du Web3 sera un moteur pour le développement de la finance décentralisée, car il offre la possibilité d'exploiter les capacités de la finance décentralisée.
Il convient de mentionner que l'essor de DeFi constituerait un obstacle à la mise en œuvre d'une réglementation plus stricte et au lancement des CBDC. Cela montre que toutes les initiatives ne visent pas les mêmes objectifs et résultats. Étant donné que de nombreuses entreprises, protocoles et projets investissent des milliards de dollars dans le développement de la nouvelle version de l'internet, le Web3, les capacités du DeFi pourraient augmenter dans les années à venir.
Bien que les deux s'efforcent d'atteindre des résultats distincts, la centralisation et la décentralisation peuvent s'intensifier en même temps, et seule une épreuve de temps révélera laquelle des deux apportera le plus d'avantages globaux.
Plus d'investissements en Stablecoin
Les Stablecoins se sont installés dans la majorité des portefeuilles des crypto-commerçants, car ils sont nécessaires pour de nombreuses raisons. Les stablecoins constituent une couverture contre l'inflation, promettent la stabilité de la valeur des actifs numériques, facilitent le lien direct avec les marchés traditionnels et constituent un actif pratique qui peut être facilement converti en monnaie fiduciaire et en espèces.
Sans stablecoins, il est de plus en plus difficile pour les investisseurs et les traders d'encaisser leurs gains. L'importance des principaux stablecoins devrait croître dans le nouveau chapitre que la crypto-monnaie est en train d'entamer. Si l'activité du marché des crypto-monnaies augmente, il en ira de même pour les stablecoins tels que Tether, USDC, Dai et True USD. Cependant, tous les actifs numériques ne verront pas forcément le bon côté des choses, ce qui nous amène à l'éternelle énigme des jetons non fongibles, ou NFT en abrégé.
Les NFT sont-ils toujours d'actualité ?
Les NFT ont été le sujet d'actualité d'un jour. Entre le premier trimestre 2020 et le premier de l'année suivante, les ventes de NFT, qu'il s'agisse d'images, de vidéos ou d'articles de jeu, ont été multipliées par 131, pour un chiffre d'affaires de 2 milliards de dollars. Cependant, les actifs numériques des fanatiques et des collectionneurs de crypto-monnaies n'ont pas connu que du soleil et des arcs-en-ciel.
Les marchés des NFT ont été durement touchés en 2022, le volume échangé par semaine ayant chuté de plus de 80 % par rapport aux sommets atteints à la mi-mai 2022. Pourtant, l'activité des NFT est restée remarquablement stable au cours du premier semestre 2022 avant de s'effondrer au cours des derniers mois de l'année.
Autrefois attrayants, les NFT sont aujourd'hui considérés comme une nuisance dans des conditions de marché difficiles qui ont engendré pessimisme et scepticisme à l'égard des NFT. L'énigme des NFT reste d'actualité, mais le volume d'échange des NFT est resté relativement stable en 2023, dans un contexte de reprise haussière des principales crypto-monnaies.
Selon NFTNDX.IO, l'activité quotidienne de transfert de NFT authentifiés a bondi en 2023 à des niveaux jamais atteints depuis la mi-2022, montrant des signes de croissance depuis les derniers mois de 2022. Les NFT ont également bénéficié d'une plus grande attention de la part d'entreprises géantes telles qu'Amazon et eBay, ce qui montre que les NFT restent d'actualité.
2024 - La réduction de moitié du bitcoin est imminente
À l'horizon 2024 et au-delà, le bitcoin devrait subir une réduction de moitié périodique qui se produit tous les 4 ans ou tous les 210 000 blocs de la chaîne de blocs du bitcoin. La récompense initiale pour un bloc de BTC était de 50 BTC, tandis que la récompense actuelle est de 6,25 BTC, et la prochaine récompense sera de 3,125 BTC, et la réduction de moitié se poursuit.
Cet événement, programmé dans le code Bitcoin, ralentit le rythme auquel les bitcoins sont extraits et générés. La principale motivation de cette action est de limiter l'offre totale de BTC, qui sera plafonnée à 21 000 000 BTC.
En comparant les mécanismes du BTC aux systèmes financiers traditionnels, on constate que l'impression de monnaie fiduciaire, qui augmente l'offre, provoque l'inflation, alors que la réduction de l'offre de BTC - en raison d'une forte demande - augmenterait sa valeur. Le bitcoin est donc similaire à l'or, dont l'offre est limitée et ne peut être augmentée.
L'année dernière, des crypto-monnaies telles que Raven (RVN) et Dash (DASH) ont été réduites de moitié, et en août de cette année, c'est au tour de l'offre de Litecoin (LTC) d'être réduite de moitié. De tels événements maintiennent la valeur des actifs en crypto-monnaies par le simple jeu de l'offre et de la demande.
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Bibliographie
Allison, I. (2023) 'Divisions in Sam Bankman-Fried’s crypto empire Blur on his trading Titan Alameda’s balance sheet', CoinDesk. Available at: https://www.coindesk.com/business/2022/11/02/divisions-in-sam-bankman-frieds-crypto-empire-blur-on-his-trading-titan-alamedas-balance-sheet/
Duggan, W. (2023) 'June 2023 crypto market forecast', Forbes. Available at: https://capital.com/ripple-sec-suit-decision-timing-xrp-details
Graves, S. (2023) 'Bitcoin plunges 7% in an hour to under $28,000 as ‘Mt. Gox alert’ causes confusion', Decrypt. Available at: https://decrypt.co/138086/bitcoin-plunges-7-in-an-hour-to-under-28000-as-mt-gox-us-gov-wallets-move
Maheshwari, R. (2023) 'Why is Ethereum going up today?', Forbes. Available at: https://www.forbes.com/advisor/in/investing/cryptocurrency/why-is-ethereum-going-up
Sanis, R. and Henn, P. (2023) 'Ripple/SEC lawsuit: news and update', Capital.com. Available at: https://capital.com/ripple-sec-suit-decision-timing-xrp-details
Surya, P. (2023) 'FTX 2.0 reboot possibility surges FTT token by 12%', The Crypto Times. Available at: https://www.cryptotimes.io/ftx-2-0-reboot-possibility-surges-ftt-token-by-12/
'Leading cryptocurrency platform for mining and trading' (no date), NiceHash. Available at: https://www.nicehash.com/countdown/btc-halving-2024-05-10-12-00
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