Die neue EU-Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA) hat gewarnt, dass der Markt für Kryptoanlagen eine der größten Bedrohungen für die Geldwäsche darstellt. Deshalb betonte die AMLA-Vorsitzende Bruna Szego, dass die Überwachung des Kryptomarktes eine klare Priorität sei, da er "in erheblichem Maße dem Risiko der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung ausgesetzt ist."

EU-Regulierung von Kryptowährungen und Geldwäscherisiken

Szego forderte einen einheitlichen Regelungsrahmen für den Kryptowährungs- und Kryptoanlagenmarkt auf EU-Ebene. "Unser Markt ist ziemlich fragmentiert, und viele Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen wollen hier Lizenzen erhalten", sagte sie in einem Interview mit der britischen Tageszeitung Financial Times. [1]

Szego zufolge stellen Krypto-Vermögenswerte aufgrund ihres grenzüberschreitenden Charakters, ihrer Anonymität und der Geschwindigkeit der Überweisungen erhöhte Risiken dar. Die AMLA signalisierte ihre Absicht, sich auf den Markt für Krypto-Vermögenswerte zu konzentrieren, indem sie vor dem Risiko "uneinheitlicher Kontrollen" zwischen den nationalen Regulierungsbehörden der EU warnte.

Szego betonte, dass die Regulierungsbehörden die wirtschaftlichen Eigentümer von Anbietern von Krypto-Vermögenswerten sorgfältig prüfen müssen - indem sie feststellen, wer ihre Aktionäre sind und wo sie ihren Sitz haben. "Wir müssen sicher sein, dass die Eigentümer nicht in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt sind", fügte sie hinzu.

AMLA stärkt Aufsicht und erweitert Kapazitäten 

Die AMLA-Vorsitzende wies auch darauf hin, dass die Aufsichtsbehörde im Jahr 2028 die direkte Aufsicht über etwa 40 der größten und potenziell riskantesten Finanzinstitute in der EU übernehmen wird. "Einige Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen werden wahrscheinlich zu den ersten 40 Finanzinstituten gehören, die wir direkt beaufsichtigen", erklärte sie.

Anfang dieser Woche warnte die AMLA, dass aufgrund der Tatsache, dass die EU-Lizenzierung von Krypto-Unternehmen von den 27 nationalen Behörden des Blocks durchgeführt wird, das Risiko einer unterschiedlichen Anwendung von Regulierungsstandards zwischen ihnen besteht. Die Aufsichtsbehörde verpflichtete sich außerdem, ihre Befugnisse zur Überwachung der nationalen Behörden zu nutzen, um sicherzustellen, dass nur Kryptounternehmen zugelassen werden, die von Anfang an über wirksame Systeme zur Einhaltung der Vorschriften verfügen.

Szego betonte außerdem, dass es für Kryptounternehmen von entscheidender Bedeutung ist, Mitarbeiter zu beschäftigen, die die Grundsätze der Geldwäschebekämpfung und der Terrorismusbekämpfung verstehen.

Die Behörde mit Sitz in Frankfurt am Main beschäftigt gerade einmal 30 Mitarbeiter, plant aber einen raschen Ausbau: mindestens 120 bis Ende dieses Jahres, 240 bis Ende 2026 und 430, wenn sie 2028 mit der direkten Aufsicht beginnt. "Es dauert sechs bis neun Monate, jemanden einzustellen", so Szego.

Quellen:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda