Chainlink hat eines der ersten Produkte vorgestellt, die im Rahmen seiner Zusammenarbeit mit UBS Asset Management und Swift, dem globalen Finanznachrichtennetzwerk, entwickelt wurden. Die Initiative soll es Banken ermöglichen, Transaktionen auf Basis der Blockchain-Technologie über ihre bestehenden Systeme abzuwickeln.

Der Ankündigung zufolge hat Chainlink sein Chainlink Runtime Environment (CRE) mit dem Swift-Messaging verbunden und ermöglicht es Finanzinstituten weltweit, über die bestehende Infrastruktur von Swift auf Blockchain-Netzwerke zuzugreifen. Dies baut auf Project Guardian auf, einem 2024 durchgeführten Pilotprojekt von Chainlink, der Monetary Authority of Singapore (MAS) und UBS Tokenize. Dieses Projekt zeigte, wie tokenisierte Fondsoperationen neben traditionellen Fiat-Systemen funktionieren können.

Als Teil des Pilotprojekts wurden die ISO 20022-Nachrichten von Swift verwendet, um Fondszeichnungen und -rücknahmen direkt über Blockchain-Netzwerke zu verarbeiten. Normalerweise laufen diese Vorgänge über mehrere Vermittler wie Depotbanken und Fondsadministratoren, was Zeit und Komplexität bedeutet.

Chainlink merkte an, dass diese Einrichtung es den Finanzinstituten ermöglicht, "Konnektivitätsoptionen für die letzte Meile zu nutzen, die den Finanzinstituten und Dienstleistern bereits heute vertraut sind und von ihnen verwendet werden." Ein Bericht von McKinsey schätzt das verwaltete Vermögen im Juni 2025 auf 147 Billionen US-Dollar, was die Größe des Marktes verdeutlicht, auf den sich Blockchain-Integrationen auswirken könnten.

Swift weitet seine Blockchain-Bemühungen aus

Swift, eine in Belgien ansässige Genossenschaft, die seit den 1970er Jahren das Rückgrat des grenzüberschreitenden Zahlungsverkehrs bildet, arbeitet seit 2023 mit Chainlink zusammen. Frühe Versuche zeigten, wie die Systeme von Swift den Banken einen einzigen Zugangspunkt zu mehreren Blockchains bieten könnten.

Im Jahr 2024 schloss sich Swift zusammen mit der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich und mehr als 40 Privatunternehmen der Initiative Project Agorá an, um zu erforschen, wie tokenisierte Einlagen von Geschäftsbanken mit digitalen Großkundenwährungen von Zentralbanken interagieren könnten.

Im selben Jahr stellte Swift Pläne für einen Blockchain-basierten "Zustandsautomaten" vor, mit dem Transaktionen und Salden zwischen Institutionen über ISO 20022-Nachrichten verfolgt werden können. Das System sollte entweder auf der Blockchain oder über den zentralen Transaktionsmanager laufen.

Swift arbeitet außerdem mit dem Ethereum-Entwickler Consensys und über 30 Finanzinstituten zusammen, um ein Abwicklungssystem zu entwickeln, das grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit und rund um die Uhr unterstützt.

Quellen:

https://www.prnewswire.com/news-releases/chainlink-advances-tokenized-fund-workflows-with-swift-messaging-in-collaboration-with-ubs-302570072.html

https://www.mckinsey.com/industries/financial-services/our-insights/asset-management-2025-the-great-convergence

https://cointelegraph.com/news/chainlink-integrates-swift-funds-transactions-onchain