Beta Finance ist ein Ethereum-basierter Geldmarkt für das Verleihen, Ausleihen und Leerverkaufen von Coins. Diese Plattform zielt darauf ab, Nutzern Zugang zu einem skalierbaren und zugänglichen Geldmarkt zu verschaffen, auf dem Token automatisch und ohne Autorisierung gehandelt werden können. Leerverkäufe sind eine Absicherung gegen Preisvolatilität und ein wichtiger Bestandteil der Finanzinfrastruktur zur Risikominderung.

Das Ziel dieses Projekts besteht laut Whitepaper darin, DeFi-Kunden in die Lage zu versetzen, als Gegenkraft zur Preisvolatilität zu agieren, indem sie eine nahtlose und unkomplizierte Erfahrung beim Leerverkauf von Vermögenswerten bieten. Darüber hinaus soll dieses Netzwerk der derzeitigen Volatilität in DeFi entgegenwirken, indem es eine kritische Infrastruktur und Nutzer-Tools zur Förderung der Markteffizienz entwickelt.

Geschichte

Sequoia Capital India leitete die private Investitionsrunde. Zu den beteiligten Firmen gehörten ParaFi Capital, DeFiance Capital, Spartan Group, GSR, Delphi Digital und Multicoin Capital. Allen Lees Firma will es Kunden erleichtern, einen Kryptowährungscoin zu leerverkaufen, um die Preisvolatilität zu bekämpfen, und ihnen gleichzeitig eine weitere Möglichkeit zur Absicherung ihres Risikos bieten. Es wurde 2021 gegründet.

Bestehende DeFi-Protokolle erlauben es den Nutzern nur, eine kleine Anzahl von reifen Krypto-Assets zu leihen und zu shorten, wodurch die überwältigende Mehrheit solcher Token für sie unzugänglich ist. Beta Finance, das auf der Ethereum-Blockchain aufbaut, behauptet, diese Ineffizienz durch die Entwicklung des ersten benutzerfreundlichen Protokolls mit größerer Auswahl und Flexibilität zu beheben.

Wie funktioniert es

Beta Finance arbeitet mit einer isolierten Sicherheitenstrategie, die keine Cross-Collateralisierung verwendet. Damit soll ein sicherer Hafen für Anleger geschaffen werden, die die geliehenen Mittel zur Diversifizierung ihres Vermögens nutzen. Zum besseren Verständnis betrachten wir das folgende Szenario: 10 ETH werden als Sicherheiten verwendet, wobei 6,5 ETH für Short-Positionen auf DOT und 3,5 ETH für Short-Positionen auf EOS eingesetzt werden. Wenn nun der Preis von DOT steigt und die 6,5 ETH des Nutzers bedroht, werden die anderen 3,5 ETH, die an die EOS-Position gebunden sind, nicht liquidiert.

Dies ist der Hauptvorteil eines isolierten Paradigmas, bei dem das Liquidationsrisiko eines einzelnen Vermögenswerts keine Bedrohung für das gesamte Protokoll darstellt und frei von Markt-, Kontrahenten- und Smart-Contract-Risiken und -Bedrohungen ist.

Kreditvergabe - Kreditgeber, die das Beta Finance-Protokoll verwenden, können ihre Vermögenswerte für jeden auf Beta Finance angebotenen Geldmarkt ausleihen. Wenn Vermögenswerte in den Geldmärkten von Beta Finance platziert werden, werden bTokens an den Verleiher ausgegeben, die den Anteil des Verleihers an den Zinsen der zugrunde liegenden Token darstellen. Nutzer können eine Rendite aus dem Leihzins erhalten, indem sie ihre Vermögenswerte verleihen.

Leihen - Leihnehmer, die Sicherheiten einsetzen wollen, um eine Leihposition auf Beta Finance einzugehen, können dies nur tun, wenn der Beleihungsauslauf (LTV) unter den Sicherheitsstandards der Vermögensstufe liegt, in der die Leihposition benötigt wird.

Leerverkäufe - Auf Beta Finance funktionieren Leerverkäufe nach den gleichen Prinzipien wie der Leihmechanismus. Leerverkäufer können Short-Positionen unter Verwendung von unterstützten Sicherheiten eröffnen und haben die Möglichkeit, einen Kredit auf der Beta Finance-Plattform aufzunehmen und den geliehenen Token zu verkaufen.

Gesamtangebot und Umlauf

Das Gesamtangebot an Token ist auf 1 Milliarde BETA festgelegt, während derzeit nur 3 Milliarden BETA-Tokens im Umlauf sind.