Новият орган на Европейски орган за борба с изпирането на пари (AMLA) предупреди, че пазарът на криптоактиви представлява една от най-големите заплахи за изпирането на пари. Ето защо председателят на AMLA Бруна Шейджо подчерта, че надзорът над криптопазара е ясен приоритет, тъй като той е "значително изложен на риск от изпиране на пари и финансиране на тероризма".

Регулация на криптовалутите в ЕС и риск от изпиране на пари

Шейджо призова за единна рамка от правила за пазара на криптовалути и криптоактиви на ниво Европейски съюз. "Нашият пазар е доста фрагментиран и много доставчици на услуги, свързани с криптоактиви, се стремят да получат лицензи тук", каза тя в интервю за британския вестник Financial Times. [1]

Според Шего криптоактивите представляват повишен риск поради трансграничния си характер, анонимността и скоростта на трансферите. AMLA сигнализира за намерението си да се съсредоточи върху пазара на криптоактиви, като предупреди за риска от "непоследователен контрол" между националните регулаторни органи на ЕС.

Szego подчерта, че регулаторните органи трябва внимателно да проучат действителните собственици на доставчиците на услуги за криптоактиви - да установят кои са техните акционери и къде са базирани. "Трябва да сме сигурни, че собствениците не са замесени в изпиране на пари или финансиране на тероризма", добави тя.

AMLA засилва надзора и разширява капацитета си 

Председателят на АMLA също така отбеляза, че през 2028 г. надзорният орган ще поеме прекия надзор над около 40 от най-големите и потенциално рискови финансови институции в ЕС. "Някои от доставчиците на услуги, свързани с криптоактиви, вероятно ще бъдат сред първоначалните 40 финансови институции, които пряко ще надзираваме", обясни тя.

По-рано тази седмица AMLA предупреди, че тъй като лицензирането на криптокомпаниите в ЕС се извършва от 27-те национални органа на блока, съществува риск от различно прилагане на регулаторните стандарти между тях. Надзорният орган също така се ангажира да използва правомощията си за надзор на националните органи, за да гарантира, че те одобряват само криптокомпании с ефективни системи за съответствие, въведени от самото начало.

Szego подчерта още, че е от решаващо значение за криптокомпаниите да наемат служители, които разбират принципите на противодействие на изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Със седалище във Франкфурт на Майн, органът има само 30 служители, но планира бързо разширяване: най-малко 120 до края на тази година, 240 до края на 2026 г. и 430 до момента, в който започне пряк надзор през 2028 г. "Наемането на човек отнема от шест до девет месеца", заключава Шего.

Източници:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda