حذرت هيئة مكافحة غسيل الأموال في الاتحاد الأوروبي (AMLA) الجديدة من أن سوق الأصول المشفرة يمثل أحد أكبر التهديدات المتعلقة بغسيل الأموال. ولهذا السبب أكدت رئيسة هيئة مكافحة غسل الأموال برونا زيغو على أن الإشراف على سوق العملات الرقمية أولوية واضحة، حيث إنها "معرضة بشكل كبير لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب."

تنظيم الاتحاد الأوروبي للعملات المشفرة ومخاطر غسل الأموال

ودعت زيغو إلى وضع إطار عمل موحد لقواعد سوق العملات الرقمية والأصول الرقمية على مستوى الاتحاد الأوروبي. وقالت في مقابلة مع صحيفة فاينانشيال تايمز البريطانية اليومية: "سوقنا مجزأة تمامًا، ويتطلع العديد من مقدمي خدمات الأصول المشفرة إلى الحصول على تراخيص هنا". [1]

ووفقًا لـ"سيغو"، فإن الأصول المشفرة تشكل مخاطر متزايدة بسبب طبيعتها العابرة للحدود وعدم الكشف عن هويتها وسرعة التحويلات. أشارت AMLA إلى عزمها على التركيز على سوق الأصول المشفرة من خلال التحذير من خطر "الضوابط غير المتسقة" بين الجهات التنظيمية الوطنية في الاتحاد الأوروبي.

وشدد Szego على أنه يجب على المنظمين فحص المالكين المستفيدين من مزودي خدمات الأصول المشفرة بعناية - تحديد من هم المساهمون فيها وأين مقرهم. وأضافت: "يجب أن نتأكد من أن المالكين غير متورطين في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب."

وأضافت: "يجب أن نتأكد من أن المالكين غير متورطين في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب."

هيئة AMLA تعزز الإشراف وتوسع قدراتها

وأشارت رئيسة AMLA أيضًا إلى أن هيئة الرقابة ستتولى الإشراف المباشر على حوالي 40 من أكبر المؤسسات المالية وأكثرها خطورة في الاتحاد الأوروبي في عام 2028. "وأوضحت قائلة: "من المحتمل أن يكون بعض مزودي خدمات الأصول المشفرة من بين المؤسسات المالية الأربعين الأولية التي نشرف عليها مباشرةً."

وفي وقت سابق من هذا الأسبوع، حذرت هيئة الرقابة على الأصول الرقمية من أنه نظرًا لأن ترخيص الاتحاد الأوروبي لشركات العملات الرقمية يتم من قبل السلطات الوطنية الـ 27 في الاتحاد، فهناك خطر من تباين تطبيق المعايير التنظيمية بينها. كما التزمت هيئة الرقابة أيضًا باستخدام صلاحياتها للإشراف على السلطات الوطنية لضمان أنها لا توافق إلا على شركات التشفير التي لديها أنظمة امتثال فعالة منذ البداية.

وقد أكد سيجو كذلك على أنه من الضروري أن توظف شركات التشفير موظفين يفهمون مبادئ مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

وتعمل الهيئة التي تتخذ من فرانكفورت أم ماين مقراً لها، 30 موظفاً فقط، ولكنها تخطط للتوسع السريع: 120 موظفاً على الأقل بحلول نهاية هذا العام، و240 موظفاً بحلول نهاية عام 2026، و430 موظفاً بحلول الوقت الذي تبدأ فيه الإشراف المباشر في عام 2028. "يستغرق الأمر من ستة إلى تسعة أشهر لتوظيف شخص ما".

مصادر:

[1] https://www.ft.com/content/84a4d927-3597-4c51-b8c9-86215f682eda