عندما تلعب لعبة المدى الطويل، فإنك تجسد فضيلة الصبر وسط التقلبات البرية في مجال العملات الرقمية. من المتوسطات الثابتة للتكلفة إلى الاستثمار في مبلغ إجمالي، أثبتت طرق التداول طويلة الأجل في العملات الرقمية أنها مربحة للغاية خلال السنوات القليلة الماضية التي شهدت صعوداً في السوق.

عادةً ما يعتمد المتداولون الذين يتبعون طرق التداول طويلة الأجل على استراتيجيات منضبطة تحقق عوائد متسقة دورياً على استثماراتهم على مدار عدة سنوات، أو يتمتعون بمكاسب كبيرة بعد فترة زمنية طويلة.

لتوليد الأرباح، تعتمد مثل هذه الاستراتيجيات على الأسس التي تحدد القيمة الجوهرية للأصل أو مجموعة من الأصول، مثل تحسين الظروف السوقية التي يستقر فيها العملة الرقمية، أو الحركة التقنية لأسعار الأمان، مثل نقطة سعر العملة الرقمية بالنسبة إلى نطاقها السنوي، مما يشير إلى نقطة دخول جذابة للشراء.

من الأنسب تسمية هؤلاء المتداولين بـ المستثمرين، لأن سلوكهم مشابه إلى حد كبير لأولئك الذين يستثمرون في الأصول المالية التقليدية مثل الأسهم أو العقارات. لكن مثل المتداولين على المدى القصير، يهتم لاعبو المدى الطويل بتوقيت تحركاتهم في اللحظات المثلى للاستفادة من تقلبات أسعار الأصول، أو النمو البطيء والثابت لسعر الأصل.

أكثر طرق التداول طويلة الأجل استخداماً في العملات الرقمية هي HODLing، التكديس (Staking)، متوسط تكلفة الدولار و الاستثمار في مبلغ إجمالي. على الرغم من أن جميع هذه الطرق تتبنى رؤى مشابهة للسوق وتهدف إلى نفس الهدف الموحد وهو تحقيق الأرباح الحلوة، إلا أنها تختلف قليلاً في المنهجية.

لنستعرض كل طريقة بالتفصيل.

HODLing

لا يمكنك أن تُطلق على نفسك مستثمراً في العملات الرقمية إذا لم تقم بـ HODLing أي عملات رقمية. باتباع نهج مشابه للتخزين، يشمل HODLing شراء أصل رقمي والاحتفاظ به لفترة من الزمن، التي تتراوح عادة من سنة إلى ثلاث سنوات.

اختصار لـ "Hold On for Dear Life" (تمسك بحياتك)، أصبح HODLing شائعاً للغاية بين متداولي العملات الرقمية وقد يكون استراتيجية فعالة للغاية للمبتدئين الذين يشترون أصلاً (ربما عندما ينخفض في قيمته) ويحتفظون به في محفظة دون فعل شيء، في حين يقضي المتحمسون وقتهم في البحث عن إمكانيات الأصل ولديهم أسباب قوية للاحتفاظ به.

على سبيل المثال، قضت متحمسة العملات الرقمية ماريا ساعات في البحث وتحليل البيتكوين لتكتشف لاحقاً أن سعره منخفض. لذلك، قامت بشراء بعض البيتكوينات واحتفظت بها لأطول فترة ممكنة، وسط التقلبات العنيفة في السوق، قبل أن تبيعها في الوقت المناسب.

التكديس (Staking)

عملية التكديس مشابهة لـ HODLing من حيث أن الشخص سيشتري الأصول الرقمية ويحتفظ بها في محفظة، لكن ما يجعل التكديس مختلفاً هو أن هذه العملات تُخصص لشبكتها الأم، مما يعني أنها تُستخدم للتحقق من المعاملات أو تمويل مشاريع الفريق الذي يقف وراء العملة الرقمية.

فوائد التكديس مشابهة لتوزيعات الأسهم، حيث أن أولئك الذين يشاركون في التكديس يحصلون على مكافآت على شكل عملات إضافية أو فوائد. كمثال بسيط، تستخدم كاردانو نموذج إثبات الحصة (PoS) الذي يسمح بحدوث التكديس، مما يدفع المتداولين لشراء واحتفاظ رموز ADA، مما يولد دخلاً سلبياً من العوائد التي قد تتجاوز 10% سنوياً.

متوسط التكلفة بالدولار

مع عزف بعض الموسيقى الكلاسيكية. يعد متوسط التكلفة بالدولار طريقة تداول موجودة منذ عقود، قبل ولادة العملات الرقمية بوقت طويل. تركز هذه الطريقة على الاستثمار الدوري للأموال في أصول معينة، بغض النظر عن شعور السوق أو سعر الأصل.

طريقة عمل متوسط التكلفة بالدولار هي من خلال آلية الاستثمارات الصغيرة المتكررة التي توازن بين القمم والقيعان والتقلبات قصيرة الأجل. يعد متوسط التكلفة بالدولار نهجاً جذاباً للمبتدئين في مجال العملات الرقمية وحتى المتحمسين، حيث أنه لا يأخذ بعين الاعتبار تقلبات الأسعار المؤقتة ولا يتطلب مراقبة متكررة.

على سبيل المثال، قد يستثمر الشخص 1,000 دولار شهرياً في الإيثيريوم، نظراً لآفاقه المستقبلية المشرقة، ثم يقوم باسترداد العائد على الاستثمار بعد عدة سنوات.

الاستثمار في مبلغ إجمالي

هذه الطريقة تقوم بما تقوله على العبوة. بدلاً من استثمار مبالغ أصغر من الأموال بشكل منتظم كما هو الحال مع متوسط التكلفة بالدولار، يتضمن الاستثمار في مبلغ إجمالي استثمار مبلغ كبير من المال في أصل معين دفعة واحدة. بعبارة أخرى، أنت تضع جميع البيض في سلة واحدة.

عادةً ما يسعى المستثمرون في مبلغ إجمالي لالتقاط القيعان أو النقاط السعرية المنخفضة للأصل، ويضخون مبلغاً كبيراً من رأس المال لشراء هذا الأصل بأسعار جذابة جداً. الهدف هو تحقيق عوائد كبيرة، حيث أن نقاط الشراء الجيدة عادة ما تليها زيادة في الأسعار التي يمكن أن تولد مكاسب ضخمة.

الاستثمار في مبلغ إجمالي هو ميزة مشكوك فيها، ومع ذلك، فإن الاستثمار في مبلغ إجمالي سيكون الطريقة الأكثر خطورة بين المجموعة، لأنه يأتي مع خطر وشيك من الانهيارات السعرية أو توقيت الشراء غير الصحيح.

فوائد التداول طويل الأجل

مثل أي مسعى آخر، للتداول طويل الأجل مزاياه وعيوبه:

- يقلل الحاجة لمتابعة تحركات الأسعار

- يولد عوائد متسقة ودورية بشرط أن تكون الاستراتيجية ناجحة

- لا يتأثر بالقرارات العاطفية التي قد تكون متهورة

سلبيات التداول طويل الأجل

- غير مناسب لأصحاب القلوب الضعيفة الذين لا يستطيعون تحمل العديد من الانخفاضات في السوق

- عادة ما يولد عوائد أقل من الاستثمارات قصيرة الأجل

- قد يؤدي إلى خسائر ضخمة إذا لم تكن هناك خطط خروج جاهزة

قواعد الإبهام

قبل أن تبدأ رحلتك في الاستثمار، خذ هذه القواعد الأربع بعين الاعتبار:

1- لا للرافعة المالية

إن استخدام الرافعة المالية في استراتيجيتك للتداول طويل الأجل قد يؤدي إلى كوارث إذا انهار سعر الأصل. يُنصح بشدة بتجنب الرافعة المالية إذا كنت تنوي الاستثمار على المدى الطويل، حيث أن استثماراتك ستتعرض للعديد من الصعود والهبوط على مدار السنوات؛ فلا ترغب في فقدان رأس المال بعد سنوات من الصبر بسبب سوق دب متوحش.

2- لا للتداول بناءً على العواطف

قاعدة أخرى هي عدم القلق بشأن الأمور الصغيرة. أسواق العملات الرقمية متقلبة، وتتعرض العملات الرقمية للانتعاشات والانهيارات بشكل منتظم. إذا كنت لا تستطيع مقاومة الإغراء لسحب الأموال عندما لا تسير الأمور كما ترغب، فقد لا يكون التداول طويل الأجل مناسباً لك. تذكر: الأشياء الجيدة تأتي لمن ينتظر!

3- التنويع لن يضر

تتمحور استراتيجيات الاستثمار طويل الأجل مثل الاستثمار في مبلغ إجمالي حول وضع كل البيض في سلة واحدة، وهو ما قد لا يكون فكرة جيدة. قد يساعد تنويع أموالك عبر أصول مختارة في حماية محفظتك من التضخم والانهيارات السوقية، وبالتالي تأمين الثروة على المدى الطويل.

الملخص

باختصار، تعتمد طرق التداول طويلة الأجل على المكاسب التدريجية التي يحققها المتداولون / المستثمرون بعد تطبيق استراتيجياتهم بطريقة متسقة ودقيقة. يمكن أن يعد التداول على المدى الطويل بوعود عوائد دورية ومتكررة لدرجة أنه يمكن اعتباره وسيلة لتوليد الدخل السلبي.

ومع ذلك، مثل أي مشروع استثماري آخر، تأتي طرق التداول طويلة الأجل مع مخاطر مرتبطة بها، مثل احتمال خسارة رأس المال بسبب سوء استخدام الرافعة المالية، أو اتخاذ قرارات متهورة مدفوعة بالعواطف، أو ببساطة اعتماد استراتيجية ضعيفة.

قبل أن تستثمر أو تتداول في العملات الرقمية، يُنصح دائماً بدراسة الأصول التي ترغب في الاستثمار فيها جيداً، وتعلم عن المخاطر المرتبطة بتلك الأنشطة وتنفيذ خطط خروج طوال رحلتك إذا لم تسير الأمور بالطريقة الصحيحة.

استكشف أكاديمية BITmarkets لتتعلم المزيد عن عالم العملات الرقمية المتطور باستمرار، ولتظل على اطلاع بأحدث تطورات السوق.